3 modèles conviennent à Western Union Company (The) Common Stock et ils divergent : 0 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est en dessous de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte décote(i)Argent62
Valorisée comme une entreprise mature et rentable : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEWestern Union Company (The) Common Stock (WU)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
12,80 $
Objectif de cours ACCE
6,80 $
Note
Sous-évaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 21 oct. 2026, 13:04 UTC+2 ; auparavant 13,01 $ depuis le 17 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 21 oct. 2026, 13:04 UTC+2.
Cours utilisé : 6,34 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
50,5 % en dessous
+101,9% vers la juste valeur
Score ACCE
46
sur 100
Analystes
6 % achat
18 analystes
PER
5,2x
prévisionnel 3,9x
Performance 1 an
-22,1%
Rendement du dividende
15,04%
Western Union Company (The) Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Western Union (WU) moves money for consumers and small businesses through a global network of agents and digital channels, with its retail agent footprint and branded consumer money transfer business as the core franchise. The moat is distribution: its physical agent network in cash-heavy corridors is hard to replicate, and the business still throws off strong cash generation, reflected in a 44.0% ROE and a 13.0% operating margin. The problem is top-line momentum, with revenue shrinking 1.3%, which keeps the story tied to whether the digital shift and cost program can stabilize volumes. At a 5.1x trailing and 3.9x forward P/E, the market is pricing in continued decline, so the question for the desk is whether revenue stops falling before the multiple compresses further. The score of 46/100 and absence from any major index mean this is a value screen candidate that needs a deeper look at the transaction trend and capital return policy before anyone considers it further.
Revenue fell 1.3% year on year and earnings fell 35.1%, with a 5-year revenue CAGR of -3.5%. The business is contracting, not compounding.
élevé
Heavy leverage
Debt to equity is 3.24. Thin equity against this debt load leaves little room for a downturn in cash generation.
élevé
Elevated short interest
Short interest stands at 21.5% of shares. A quarter of the float betting against the stock signals strong bearish conviction among informed sellers.
modéré
Score down over 90 days
The ACCE score fell 8 points, from 54 to 46, over 90 days. Momentum and quality components have weakened, with the margin score at 17.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 19 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-16 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
At a 4.1x forward P/E against a sector median of 11.7x, the shares look cheap by earnings measures, with free cash flow of $393M over the last twelve months.
Shares outstanding fell 4.0% in the last fiscal year, so each remaining share has a larger claim on the company's earnings.
The stock trades 50,5 % below the model fair value of 12,80 $, and the three models in the consensus point to a higher value than the current price.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Revenue fell 1.3% year over year and has declined an average of 3.5% a year over five years, so the core business is shrinking.
A 15.2% dividend yield is far above what the business can comfortably pay, which suggests the market expects a cut.
Only 1 of 18 analysts rates the stock Buy or Strong Buy, and the latest earnings per share came in 27.9% below expectations.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
4 nov. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de WU
Cours
6,34 $
Juste valeur des modèles
12,80 $
Fourchette des modèles
9,52 $ à 18,16 $
Juste valeur 12,80 $
Cours 6,34 $
Le cours est sous toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Actualisation des dividendes
Comparaison VE/EBITDA
Nombre de Graham
Comparaison du PER
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier6 % à l'achat · 18 analystes
● Achat fort 0● Achat 1● Conserver 10● Vente 2● Vente forte 5
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.
Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.
+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+2,8 %
1 mois
+4,1 %
3 mois
-22,9 %
6 mois
-28,8 %
YTD
-31,9 %
1 an
-22,1 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
21 oct. 2026, 13:04 UTC+2
Valeur intrinsèque
12,80 $
13,01 $
6,21 $
21 oct. 2026, 13:04 UTC+2
Note
Sous-évaluée
première publication
6,21 $
17 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
13,01 $
12,62 $
6,23 $
12 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
12,62 $
11,59 $
6,12 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
6,80 $
première publication
6,12 $
8 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,59 $
11,34 $
6,14 $
1 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,34 $
11,58 $
5,97 $
26 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,58 $
11,84 $
6,03 $
24 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,84 $
11,66 $
6,22 $
21 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,66 $
12,74 $
6,18 $
Cours
-29,3 % · 1Y
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