4 modèles conviennent à Gentera et ils divergent : 1 sur 4 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte décote(i)Bronze55
Valorisée comme une entreprise mature et rentable : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEGentera (GENTERA.MX)
Valeur intrinsèque (4 modèles)
MXN 54,95
Objectif de cours ACCE
MXN 45,20
Note
Sous-évaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 12:04 UTC+2 ; auparavant MXN 66,67 depuis le 18 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 17 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 21 oct. 2026, 11:06 UTC+2.
Cours utilisé : MXN 37,41 à la clôture du 23 oct. 2026, 23:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
31,9 % en dessous
+46,9% vers la juste valeur
Score ACCE
59
sur 100
PER
6,7x
prévisionnel 7,7x
Performance 1 an
-19,1%
Rendement du dividende
0,00%
Gentera en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Gentera is a Mexican microfinance lender that makes small group and individual loans to low-income borrowers, mostly women, through a branch network across the country. Its moat is the dense, relationship-based origination model that is hard to replicate with digital-only competitors, and the data we have does not include revenue growth or returns, so that edge is a thesis to test rather than a number we can confirm. The near-term catalyst is the cyclical recovery in Mexican consumer credit and any improvement in credit costs, which would flow directly to earnings. At a trailing P/E of 7.4 and a forward P/E of 6.2 on a 63.2B MXN market cap, the stock is priced for little growth, so the question for a deeper look is whether loan book quality and margins are stable enough to justify that discount. Start with asset quality and the spread between lending yields and funding costs before anything else.
Earnings are down 60.5% year on year while revenue grew 9.1%, so margins are compressing even as the top line grows. The P/E of 6.7 partly reflects that drop.
modéré
Short interest unknown
Short interest is not available in the data, so positioning pressure cannot be assessed. Insiders hold 30.5%, which is concentrated ownership.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 24 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Free cash flow over the last twelve months reached MXN 8.8B, a large amount against a share price of MXN 37,41.
Return on equity of 26.2% and a net margin of 22.8% show the business earns strong returns on what it lends and owns.
The trailing P/E of 6.7x sits far below the sector median forward P/E of 12.0x, a wide discount on earnings.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Revenue growth slowed to +9.1% year over year, well below the +21.9% average the company delivered over five years.
The reverse DCF implies yearly cash flow shrinking 5.0% over five years, so the price already assumes a decline.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
24 févr. 2027
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de GENTERA.MX
Cours
MXN 37,41
Juste valeur des modèles
MXN 54,95
Fourchette des modèles
MXN 19,72 à MXN 79,95
Juste valeur MXN 54,95
Cours MXN 37,41
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Comparaison du PER
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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