3 modèles conviennent à Visa Inc. et ils concordent : 3 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Argent68
Valorisée comme une entreprise mature et rentable : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEVisa Inc. (V)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
170 $
Objectif de cours ACCE
405 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 18 oct. 2026, 17:04 UTC+2 ; auparavant 183 $ depuis le 10 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 14 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 360 $ depuis le 19 avr. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 18 oct. 2026, 17:04 UTC+2.
Cours utilisé : 408 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER et Comparaison VE/EBITDA.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
139,8 % au-dessus
-58,3% vers la juste valeur
Score ACCE
71
sur 100
Analystes
90 % achat
40 analystes
PER
34,7x
prévisionnel 27,2x
Performance 1 an
+17,9%
Rendement du dividende
0,65%
Visa Inc. en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Visa runs the global payments network that routes card transactions between issuing banks, acquirers and merchants, earning fees on each transaction through products such as Visa Credit, Visa Debit and its value-added services and cross-border tools. Its moat is the scale of that two-sided network, which makes it hard for merchants or banks to switch away from acceptance and issuance, and the company converts that position into a 66.1% operating margin. The near-term driver is continued shift from cash and cheques to card and digital payments, with revenue growing 14.4% and value-added services adding to the core transaction base. At 24.0x forward earnings against a trailing 34.0x, the market is pricing in meaningful earnings growth, and a 61.2% return on equity shows how little capital the model needs to compound. The question for a deeper look is whether that growth can hold as regulators and merchants push on interchange fees and as stablecoin and account-to-account rails compete for the same flows.
Earnings YoY growth of 10.2% trails revenue growth of 14.4%, indicating margin pressure or mix headwinds despite strong top-line momentum.
modéré
Insider selling concentration
Last 10 disclosures show $12.50M in sales with zero buys, suggesting insiders are not accumulating at current valuations.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 11 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-09 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Visa generates a 50.8% net margin and 61.2% ROE, demonstrating pricing power and capital efficiency unmatched in financial services.
Revenue grew 14.4% year over year while the company returned capital through 3.1% share buybacks, compounding shareholder value.
Free cash flow of 20.4 billion dollars funds dividends and buybacks while maintaining a conservative 0.68 debt to equity ratio.
Pourquoi elle pourrait décevoir
The stock trades at 31.9x trailing earnings versus a 11.7x sector median, pricing in perpetual growth well above historical 10.9% trends.
Consensus fair value sits 52.5% below the current share price of 385.45 dollars, with only 3 of 5 models supporting current levels.
The implied perpetual cash flow growth of 7.7% falls below the 5.2% risk free rate, leaving minimal margin of safety.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
27 oct. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de V
Cours
407,92 $
Juste valeur des modèles
170 $
Fourchette des modèles
151 $ à 179 $
Juste valeur 170 $
Cours 408 $
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Actualisation des dividendes
Comparaison VE/EBITDA
Nombre de Graham
Comparaison du PER
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Haussier90 % à l'achat · 40 analystes
● Achat fort 27● Achat 9● Conserver 3● Vente 1● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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