COF

Analysé par ACCE
Capital One Financial Corporation Common Stock
Financial Services · Credit Services · NYSE · United States
202,43 $+0,19 %
Capitalisation 124,2 Md$Prochains résultats 2026-10-20Mis à jour 19 sept. 2026
JUSTE VALEUR · CONSENSUS
202,43 $+0,0 %
pondéré par la confiance, 3 modèles sur 6
Actuel 202,43 $
202,43 $
137,55 $247,08 $
HoldArgent67
Prix vs juste valeur
9,1 % au-dessus
-8,4% vers la juste valeur
Score ACCE
70
sur 100
Analystes
83 % achat
23 analystes
PER
11,1x
prévisionnel 8,6x
Performance 1 an
-11,9%
Rendement du dividende
1,48%
Débloquer la synthèse ACCE
INVESTOR

Aperçu

Thèse ACCE

Capital One underwrites credit cards, auto loans, and consumer banking products to mass-market and subprime borrowers, running one of the largest card portfolios in the U.S. with a data and technology infrastructure it has spent two decades building from scratch rather than bolting onto legacy systems. The pending Discover Financial acquisition - announced February 2024 at roughly $35B - is the real story here: closing it hands COF a proprietary payment network that immediately competes with Visa and Mastercard on interchange economics, a structural shift that changes the unit economics of every card COF issues going forward. Forward PE of 7.8 against trailing of 57.4 tells you the market is pricing in normalized earnings once merger costs, reserve builds, and integration noise clear. ROE at 3.3% looks ugly in isolation, but that number is depressed by exactly those transition items - pre-pandemic COF ran mid-teens ROE consistently, and the Discover network eliminates a meaningful cost layer that structurally improves that figure. The regulatory path and integration execution are the legitimate risks, but if Fairbank closes this deal clean, the combined entity is a fundamentally different business than what existed 18 months ago.

Rédigée le 19 mai 2026
⚠ Alertes investisseur · 4 signaux
  • élevé
    P/E vs Forward P/E gap
    Trailing P/E of 62.2 vs forward P/E of 10.2 signals massive earnings distortion or one-time items inflating current multiple.
  • élevé
    ROE extremely low
    ROE of only 3.3% for a credit services firm is well below cost of equity, suggesting poor capital efficiency currently.
  • modéré
    Momentum score very weak
    ACCE Momentum score is 31/100, the lowest sub-score, indicating poor near-term price/earnings trend despite score recovery.
  • modéré
    Earnings declining on revenue surge
    Revenue up 46.3% YoY yet earnings fell 3.2% YoY, pointing to significant cost pressure or credit loss provisioning offsetting top-line growth.
Publication des résultats dans 29 jours, dernier trimestre supérieur de 0,2 % aux attentes.

Expliquez-moi cette action

Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.

PRO

Cours

-10,2 % · 1Y

Valorisation

INVESTOR
Moteur de valorisation complet FONCTION INVESTOR

Six modèles indépendants convergent vers une juste valeur unique pondérée par la confiance, avec méthodologie complète et hypothèses modifiables.

  • +Les six modèles : DCF, comparables PER et VE/EBITDA, Graham, actualisation des dividendes, bénéfice résiduel
  • +Fourchettes par scénario, diagramme de sensibilité en tornade et plage de valorisation historique sur 5 ans
  • +Atelier DCF modifiable avec scénarios enregistrés

Qualité

INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR

Le tableau complet de la qualité : détail de la conviction, qualité des résultats, historique des scores et rendements backtestés.

  • +Détail du score de conviction et note de qualité des résultats
  • +Sous-scores croissance / valeur / qualité / momentum
  • +Historique des scores sur 90 jours et backtests par seuil de score

Analystes

Consensus de Wall Street

Haussier83 % à l'achat · 23 analystes
● Achat fort 14● Achat 5● Conserver 4● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR

Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.

  • +Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
  • +Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
  • +Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes

Smart money

PRO
Suivi de la smart money FONCTION PRO

Suivez les institutions : variations de positions 13F, transactions d'initiés et dépôts 13D activistes.

  • +Variations trimestrielles des positions institutionnelles
  • +Transactions d'initiés récentes sur le marché
  • +Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs

Comparer

Positionnement face aux pairs

Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 67 % des pairs
min. 7.7x11.1xmax. 32.0x
ROEmieux placée que 0 % des pairs
min. 9%9%max. 241%
Rend. div.mieux placée que 83 % des pairs
min. 0.0%1.5%max. 1.6%

Pairs algorithmiques (6)

SymboleSociétéCapi.P/EROED/ERend.Qualité
AXPAmerican Express Company Common Stock210,4 Md$18.934,4 %1.731,1 %-Comparer
BAJFINANCE.NSBajaj Finance67,5 Md$32.017,9 %314.830,5 %-Comparer
PYPLPayPal Holdings Inc. Common Stock44,8 Md$9.924,5 %0.491,1 %-Comparer
MAMastercard Incorporated Common Stock495,2 Md$31.2241,2 %2.460,6 %-Comparer
SYFSynchrony Financial Common Stock24,4 Md$7.720,8 %0.911,6 %-Comparer
AFRMAffirm Holdings Inc. Class A Common Stock24,0 Md$12.745,1 %1.860,0 %-Comparer

Bulletin sectoriel

Le classement de COF face à ses pairs sectoriels sur chaque indicateur.

Calcul des centiles…

Actualités et historique

Publication des résultats dans 29 jours, dernier trimestre supérieur de 0,2 % aux attentes.

Communiqués mentionnant cette société

Posez vos questions, fonction Pro

Posez des questions sur cette action en langage courant. Réponses fondées sur les fondamentaux de la société et les valorisations récentes.

PRO

Performance récente

1 semaine
-2,8 %
1 mois
-8,3 %
3 mois
+0,4 %
6 mois
+11,6 %
YTD
-16,5 %
1 an
-11,9 %

Dépôts SEC

40 dépôts
septembre 2026
16 sept.
Form 4Transaction d'initiéPériode 2026-09-15
16 sept.
Form 4Transaction d'initiéPériode 2026-09-15
15 sept.
8-KRapport ponctuelPériode 2026-09-15
37 dépôts de plus + résumés IA avec Investor+.INVESTOR