4 modèles conviennent à Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Common Stock et ils concordent en partie : 2 sur 4 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Proche de la juste valeur(i)Argent76
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCEBanco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Common Stock (BBVA)
Valeur intrinsèque (4 modèles)
23,88 $
Objectif de cours ACCE
24,90 $
Note
À son juste prix
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 17 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 24,16 $ depuis le 9 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 18 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 27,20 $ depuis le 14 mai 2026, 00:00 UTC+2.
Cours utilisé : 24,88 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes, Nombre de Graham, Comparaison du PER et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
4,2 % au-dessus
-4,0% vers la juste valeur
Score ACCE
79
sur 100
Analystes
0 % achat
3 analystes
PER
11,4x
prévisionnel 11,9x
Performance 1 an
+26,6%
Rendement du dividende
4,31%
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria runs retail, corporate and investment banking across Spain, Mexico, Turkey and South America, with its own digital banking app and a large consumer lending book in its home market. Its structural edge is scale in Spanish and Mexican retail deposits, which gives it cheap funding and a cost base that lets it earn an 18.9% return on equity. Revenue grew 20.2% on the latest reported period, and the operating margin of 56.4% points to a bank that is collecting well on the rate environment and keeping costs under control. At 11.8 times trailing earnings and 11.9 times forward, the stock is priced close to where the earnings growth is coming from, so the question for a PM is whether that growth is durable once rates and Turkish and Latin American exposures normalise. Worth a deeper look on the earnings quality and the EM mix, not on the headline multiple alone.
Revenue fell 1.4% quarter-over-quarter despite 20.2% YoY growth, signalling potential deceleration or seasonal weakness that warrants monitoring.
modéré
High leverage for a bank
Debt/Equity of 1.43 is elevated; combined with modest forward P/E of 11.9, leaves limited cushion if credit conditions tighten or earnings surprise downward.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 11 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Net margin of 32.6% and ROE of 18.9% show BBVA converts revenue into shareholder returns efficiently.
Free cash flow yield of 10.3% and dividend yield of 4.1% offer substantial cash returns to shareholders.
Year-over-year revenue growth of 20.2% and free cash flow of EUR 13.2B demonstrate strong near-term momentum.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Consensus fair value is 8.4% below current share price, with all 4 valuation models agreeing on overvaluation.
ROIC of 6.2% lags cost of capital, suggesting capital is not deployed productively despite high margins.
Share count dilution of 3.5% last year and 5-year revenue growth of only 4.2% signal slowing organic expansion.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
28 oct. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de BBVA
Cours
24,88 $
Juste valeur des modèles
23,88 $
Fourchette des modèles
15,77 $ à 31,57 $
Juste valeur 23,88 $
Cours 24,88 $
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Comparaison du PER
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier0 % à l'achat · 3 analystes
● Achat fort 0● Achat 0● Conserver 2● Vente 1● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.
BBVA's ACCE composite score fell from 78 to 67, a notable 11-point drop. Here's what likely drove the move and what the current data shows.
2026-06-05
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
18 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
24,90 $
27,20 $
25,72 $
17 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
23,88 $
24,16 $
25,95 $
9 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
24,16 $
24,54 $
23,49 $
6 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
24,54 $
24,88 $
24,04 $
2 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
24,88 $
25,33 $
24,54 $
29 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
25,33 $
25,61 $
25,32 $
20 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
25,61 $
25,92 $
24,75 $
18 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
25,92 $
26,34 $
24,36 $
15 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
26,34 $
26,64 $
25,49 $
30 août 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
26,64 $
26,93 $
24,91 $
Cours
+26,7 % · 1Y
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Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 83 % des pairs
min. 11.4x11.4xmax. 19.3x
ROEmieux placée que 100 % des pairs
min. 9%19%max. 19%
Rend. div.mieux placée que 100 % des pairs
min. 2.4%4.3%max. 4.3%
Concurrents
Cours du 23 oct. 2026
Société
Cours
Juste valeur
vs juste valeur
PER
ROE
Qualité
Score
BBVABanco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Common Stock