3 modèles conviennent à UBS Group AG Registered Ordinary Shares et ils concordent en partie : 2 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Prime(i)Bronze55
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCEUBS Group AG Registered Ordinary Shares (UBS)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
36,70 $
Objectif de cours ACCE
52,00 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 27,50 $ depuis le 5 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 17 sept. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 19 oct. 2026, 19:04 UTC+2.
Cours utilisé : 46,37 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes, Nombre de Graham, Comparaison du PER et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
26,4 % au-dessus
-20,9% vers la juste valeur
Score ACCE
68
sur 100
Analystes
33 % achat
3 analystes
PER
15,8x
prévisionnel 11,6x
Performance 1 an
+21,3%
Rendement du dividende
2,35%
UBS Group AG Registered Ordinary Shares en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
UBS operates a global investment bank, wealth management platform serving ultra-high-net-worth clients, and Swiss retail banking franchise. The wealth management division manages $5 trillion in invested assets and generates recurring fee income with minimal capital requirements, creating a structural moat against cyclical downturns. Net new money inflows into wealth management have accelerated to $71 billion in the first half of 2024, driven by geopolitical uncertainty pushing capital toward established Swiss institutions. The forward PE of 11.6x trades at a discount to global diversified banks despite ROE of 10.7% and operating margins of 31%, reflecting market skepticism about post-acquisition integration and regulatory capital requirements. At current valuations, the wealth management franchise alone justifies a meaningful portion of the enterprise value, leaving investment banking and Swiss retail as optionality.
Debt/Equity of 3.95 is structurally high for banks but warrants monitoring given recent sector stress and regulatory scrutiny on capital ratios.
modéré
Sequential revenue decline
QoQ revenue down 0.4% despite strong YoY growth of 14.6%, suggesting recent momentum loss or seasonal weakness in latest quarter.
modéré
ACCE score erosion
Score fell 3 points over 90 days (73 to 70), with Quality sub-score at 64, indicating deteriorating fundamentals relative to model expectations.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 11 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
UBS generates strong free cash flow of $15.5B with a 10.5% yield, enabling shareholder returns.
Revenue has grown 18.2% annually over five years, demonstrating consistent business momentum.
At 11.6x forward P/E, UBS trades below the 11.9x sector median despite a 17.9% net margin.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Consensus fair value is $36.57, implying 24.0% downside from the current $48.13 share price.
Return on invested capital of 1.4% is far below the cost of capital for a bank with 3.95x leverage.
Only 33% of analysts rate the stock Buy or Strong Buy, and latest earnings missed expectations by 3.3%.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
28 oct. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de UBS
Cours
46,37 $
Juste valeur des modèles
36,70 $
Fourchette des modèles
29,39 $ à 40,48 $
Juste valeur 36,70 $
Cours 46,37 $
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Comparaison du PER
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier33 % à l'achat · 3 analystes
● Achat fort 1● Achat 0● Conserver 2● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
-2,7 %
1 mois
-2,9 %
3 mois
-10,4 %
6 mois
+12,0 %
YTD
+0,1 %
1 an
+21,3 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
19 oct. 2026, 19:04 UTC+2
Note
Surévaluée
première publication
47,68 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
36,57 $
27,50 $
48,13 $
5 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
27,50 $
27,88 $
47,71 $
1 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
27,88 $
28,20 $
48,78 $
24 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
28,20 $
28,72 $
49,19 $
17 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
52,00 $
première publication
50,42 $
17 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
28,72 $
29,37 $
51,49 $
31 août 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
29,37 $
36,93 $
54,36 $
19 août 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
36,93 $
34,55 $
52,91 $
31 juil. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
34,55 $
34,19 $
52,37 $
Cours
+22,0 % · 1Y
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