Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) (WAL) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · NYSE · United States
76,12 $-0,72 %
Capitalisation 8,3 Md$Prochains résultats 2026-10-19Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 27 % en dessous de notre juste valeur
Cours
76,12 $
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
105 $
Fourchette des modèles
93,87 $ à 119 $
Juste valeur 105 $
Cours 76,12 $
3 modèles conviennent à Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) et ils concordent : 3 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est en dessous de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte décote(i)Argent73
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCEWestern Alliance Bancorporation Common Stock (DE) (WAL)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
105 $
Objectif de cours ACCE
86,00 $
Note
Sous-évaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 11:04 UTC+2 ; auparavant 103 $ depuis le 20 oct. 2026, 14:06 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 23 oct. 2026, 01:53 UTC+2 ; auparavant 90,00 $ depuis le 10 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 18 oct. 2026, 17:04 UTC+2.
Cours utilisé : 76,12 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER, Nombre de Graham et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
27,4 % en dessous
+37,8% vers la juste valeur
Score ACCE
61
sur 100
Analystes
75 % achat
16 analystes
PER
8,4x
prévisionnel 7,1x
Performance 1 an
-1,3%
Rendement du dividende
2,28%
Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Western Alliance is a Phoenix-based regional bank holding company whose subsidiaries include Bank of Nevada, Alliance Bank of Arizona and First Independence Bank, with commercial real estate, homebuilder finance, mortgage warehouse lending and business banking as its core lines. The franchise sits in some of the fastest-growing deposit markets in the country, and its specialty lending niches have historically earned returns above the regional peer group. Trailing earnings and revenue growth of 13.6% are the main near-term driver, and the stock trades at 8.5 times trailing and 7.1 times forward earnings against a 13.0% return on equity, a combination that screens cheap relative to that profitability. The 39.4% operating margin and 13.0% ROE are the figures to test first, since a regional lender's earnings quality depends heavily on credit costs in its commercial real estate book and on how its deposit base holds up if rates stay high. Worth a deeper look if the credit and deposit work confirms the earnings profile.
Free cash flow is reported at $-2.79B against an $8.1B market cap. For a bank this often reflects loan growth rather than weakness, but it is worth checking against deposit and capital trends.
modéré
Margin score weak
The margin sub-score is 40/100 while quality scores 81. Growth in revenue is strong, but the margin profile is a weaker part of the picture.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 17 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Trailing P/E of 8.4x and forward P/E of 6.6x sit well below the sector median forward P/E of 11.8x.
Net margin of 28.2% and return on equity of 13.0% show the bank is turning revenue into profit efficiently.
Analysts rating the stock Buy or Strong Buy total 75% (12 of 16), and their mean price target sits 21.9% above the share price.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Free cash flow over the last 12 months was negative at -$2.8B, and the free cash flow yield stands at -34.4%.
The latest earnings per share missed expectations, coming in at 2.22 against 2.33 expected, a surprise of -4.7%.
Return on invested capital of 5.6% is thin, and debt to equity of 0.85 leaves less room if deposits keep leaving.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de WAL
Cours
76,12 $
Juste valeur des modèles
105 $
Fourchette des modèles
93,87 $ à 119 $
Juste valeur 105 $
Cours 76,12 $
Le cours est sous toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Nombre de Graham
Comparaison du PER
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Haussier75 % à l'achat · 16 analystes
● Achat fort 7● Achat 5● Conserver 4● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.
+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+2,2 %
1 mois
+0,7 %
3 mois
-8,4 %
6 mois
-4,2 %
YTD
-9,5 %
1 an
-1,3 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
23 oct. 2026, 11:04 UTC+2
Valeur intrinsèque
105 $
103 $
76,67 $
23 oct. 2026, 01:53 UTC+2
Objectif de cours ACCE
86,00 $
90,00 $
76,67 $
20 oct. 2026, 14:06 UTC+2
Valeur intrinsèque
103 $
105 $
73,63 $
18 oct. 2026, 17:04 UTC+2
Note
Sous-évaluée
première publication
74,51 $
10 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
105 $
98,77 $
75,50 $
10 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
90,00 $
première publication
75,50 $
2 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
98,77 $
100 $
75,10 $
24 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
100 $
102 $
77,75 $
16 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
102 $
103 $
79,18 $
8 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
103 $
99,66 $
80,95 $
Cours
-4,0 % · 1Y
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Réponses basées sur les fondamentaux de Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) et les valorisations récentes. Chaque chiffre indique sa source et sa date.
Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 100 % des pairs
min. 8.4x8.4xmax. 37.4x
ROEmieux placée que 100 % des pairs
min. 3%13%max. 13%
Rend. div.mieux placée que 17 % des pairs
min. 1.3%2.3%max. 3.7%
Concurrents
Cours du 23 oct. 2026
Société
Cours
Juste valeur
vs juste valeur
PER
ROE
Qualité
Score
WALWestern Alliance Bancorporation Common Stock (DE)