Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
187 900,00 ¥+0,16 %
Capitalisation 1,64 Bn¥Prochains résultats 2026-10-28Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 229 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
187 900,00 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
57 103 ¥
Un seul de nos modèles a pu valoriser cette action de façon fiable : prenez ce chiffre comme un repère.
Non utilisée par les alertes ou les publications.
Valorisée comme une banque : Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEShinkin Central Bank (8421.T)
Valeur intrinsèque
Non disponible
Objectif de cours ACCE
165 528 ¥
Note
Non notée
Horizon
12 mois
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 16:00 UTC+2.
Cours utilisé : 187 900 ¥ à la clôture du 23 oct. 2026, 08:30 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Score ACCE
49
sur 100
PER
37,4x
Performance 1 an
-1,1%
Rendement du dividende
3,46%
Shinkin Central Bank en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Shinkin Central Bank is the central institution for Japan's Shinkin banks, the member-owned cooperative lenders that serve small businesses and individuals, and it manages their liquidity, funding and investment book. The structural case rests on that position: the cooperative network funnels deposits to the centre, which invests them domestically and abroad, so earnings track Japanese rate spreads and the health of regional small-business lending. Revenue grew 24.5% over the trailing period and the operating margin is 31.2%, but the 2.9% ROE is very low for a bank and the 37.4x trailing P/E is high, which suggests a large equity base earning thinly and earnings that may be cyclical or lumpy. With no forward P/E available and no index membership, a deeper look should start with what drove the revenue jump (rate normalisation versus balance sheet growth), how much of the 31.2% operating margin is recurring, and why equity returns remain so modest.
P/E of 37.4 is high for a regional bank with ROE of only +2.9%. The stock trades 13,5 % above the ACCE price target of 165 528,00 ¥, so the price already assumes a lot.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 24.5% year over year, and the five-year average annual growth rate is 21.0%.
A net margin of 21.6% means the bank keeps a large share of each yen of revenue as profit.
The dividend yield of 3.5% gives holders a cash return while they wait for the share price to move.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity is only 2.9%, which means the bank earns very little on the capital shareholders have put in.
At a trailing P/E of 37.4x, investors are paying a steep price for each yen of recent earnings.
The share price of 187 900,00 ¥ sits 13,5 % above the ACCE price target of 165 528,00 ¥.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de 8421.T
Cours
187 900,00 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
57 103 ¥
Modèle
Juste valeur
Potentiel
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
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