Bank of Baroda Limited (BANKBARODA.NS) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · NSE · India
230,90 ₹-2,33 %
Capitalisation 1,19 Bn₹Prochains résultats 2026-10-30Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 8 % en dessous de notre juste valeur
Cours
230,90 ₹
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
250 ₹
Fourchette des modèles
97,80 ₹ à 403 ₹
Juste valeur 250 ₹
Cours 231 ₹
2 modèles conviennent à Bank of Baroda Limited et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Proche de la juste valeur(i)
Valorisée comme une banque : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEBank of Baroda Limited (BANKBARODA.NS)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
250 ₹
Objectif de cours ACCE
258 ₹
Note
À son juste prix
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 16:00 UTC+2.
Note publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Cours utilisé : 231 ₹ à la clôture du 23 oct. 2026, 12:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
7,8 % en dessous
+8,5% vers la juste valeur
Score ACCE
60
sur 100
PER
6,7x
prévisionnel 5,4x
Performance 1 an
-13,5%
Rendement du dividende
3,60%
Bank of Baroda Limited en quatre questions
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Aperçu
Thèse ACCE
Bank of Baroda is one of India's largest state-owned lenders, taking deposits and making retail, agricultural, MSME and corporate loans through a branch and digital network that spans the country and a large international book. Its edge is scale and a deposit franchise that a 1.22 trillion INR market cap reflects in full, while the state ownership brings a government-backed funding profile that private peers struggle to match. Revenue grew 18.0% over the reported period, and the stock trades on 6.7x trailing and 5.5x forward earnings, which prices in little of that growth. The question for a deeper look is whether the 11.3% ROE can keep climbing as the loan book expands and credit costs stay contained, since that gap is the main thing the multiple is discounting. Note the 45.5% operating margin is a bank-level figure on a different basis from industrial margins, and the 0.0% gross margin is not meaningful for a lender.
Revenue grew 18.0% year over year, yet earnings fell 48.6%, so the profit line is not keeping pace with the top line. Net margin of 27.4% also gives little room for further deterioration.
modéré
Heavy insider ownership
Insiders hold 66.5% of the shares, leaving institutions with only 20.5%. Free float is thin, which can amplify price moves in either direction.
modéré
Sequential revenue decline
Quarter-on-quarter revenue fell 2.8% even though the latest quarter beat EPS estimates by 96.2%. The beat may reflect one-off items rather than a turnaround.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 18.0% year over year in the latest filings, well above its 7.3% five-year average pace.
Analysts' mean price target of INR 286.76 sits 21.3% above the current share price.
The latest quarter's earnings per share beat expectations by 96.2%, coming in at 10.25 against 5.22 expected.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 11.3% is modest for a lender, leaving limited room for shareholder returns to compound.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de BANKBARODA.NS
Cours
230,90 ₹
Juste valeur des modèles
250 ₹
Fourchette des modèles
97,80 ₹ à 403 ₹
Juste valeur 250 ₹
Cours 231 ₹
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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