SBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE.NS) : juste valeur
Financial Services · Insurance - Life · NSE · India
1 640,00 ₹-0,18 %
Capitalisation 1,65 Bn₹Prochains résultats 2026-10-27Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 364 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
1 640,00 ₹
Juste valeur des modèlesConfiance : faible
environ 354 ₹
Calculée à partir de modèles moins fiables, de multiples de ventes ou d'objectifs d'analystes : à prendre comme une indication approximative.
Non utilisée par les alertes ou les publications.
Valorisée comme un assureur : Comparaison du PER.
Opinion d'ACCESBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE.NS)
Valeur intrinsèque
Non disponible
Objectif de cours ACCE
1 553 ₹
Note
Non notée
Horizon
12 mois
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 16:00 UTC+2.
Cours utilisé : 1 640 ₹ à la clôture du 23 oct. 2026, 12:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Score ACCE
37
sur 100
PER
63,3x
prévisionnel 47,5x
Performance 1 an
-11,5%
Rendement du dividende
0,16%
SBI Life Insurance Company Limited en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
SBI Life Insurance writes individual and group life insurance, retirement and savings products, and annuities through its bancassurance tie-up with State Bank of India, alongside a growing agency and digital channel. The franchise's edge is distribution: SBI's branch network gives it access to a very large base of retail savers in India's underpenetrated life insurance market, which is hard for a new entrant to replicate. Revenue growth of 18.8% is running well ahead of what a mature insurer would normally post, driven by rising premium volumes and a shift toward higher-value protection and retirement products. The valuation is the real question: at 63x trailing earnings and 47.6x forward, the stock prices in sustained growth, and ROE of 13.7% is modest for a business at that multiple, so the case rests on margin expansion and persistence of volume growth. Worth a deeper look if you believe India's protection penetration story and the bancassurance channel can keep compounding faster than the multiple already assumes.
P/E of 63.4 and EV/EBITDA of 56.0 leave little room for earnings to disappoint. The stock trades 5,6 % above the ACCE price target of 1 553,00 ₹.
modéré
Thin operating margin
Operating margin is 1.7% and net margin 2.1% against 9.7% gross margin, so most revenue is absorbed by costs before reaching profit.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 18.8% over the last year, well ahead of its 11.5% average annual pace over five years.
Earnings beat expectations last quarter, with EPS of 7.22 against 6.81 expected, a 6.0% surprise.
Analysts' mean price target of INR 2291.39 implies 39.5% upside from the current share price.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Net margin is only 2.1%, so most revenue is not converted into profit for shareholders.
At 47.6x forward earnings the shares look expensive for a business earning a 13.7% return on equity.
The shares trade 5,6 % above the ACCE price target of 1 553,00 ₹, so the price already exceeds our own estimate.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de SBILIFE.NS
Cours
1 640,00 ₹
Juste valeur des modèlesConfiance : faible
environ 354 ₹
Modèle
Juste valeur
Potentiel
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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