Life Insurance Corporation of India (LICI.NS) : juste valeur
Financial Services · Insurance - Life · NSE · India
381,50 ₹-1,55 %
Capitalisation 2,41 Bn₹Prochains résultats 2026-11-05Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Proche de notre juste valeur
Cours
381,50 ₹
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
369 ₹
Fourchette des modèles
116 ₹ à 622 ₹
Juste valeur 369 ₹
Cours 382 ₹
2 modèles conviennent à Life Insurance Corporation of India et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Proche de la juste valeur(i)Bronze45
Valorisée comme un assureur : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCELife Insurance Corporation of India (LICI.NS)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
369 ₹
Objectif de cours ACCE
411 ₹
Note
À son juste prix
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 16:00 UTC+2.
Note publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Cours utilisé : 382 ₹ à la clôture du 23 oct. 2026, 12:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
3,5 % au-dessus
-3,4% vers la juste valeur
Score ACCE
65
sur 100
PER
8,0x
prévisionnel 6,5x
Performance 1 an
-15,2%
Rendement du dividende
2,58%
Life Insurance Corporation of India en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Life Insurance Corporation of India is the state-owned insurer that dominates India's life insurance market, selling traditional endowment and term policies through a large agency force and bancassurance tie-ups. Its structural edge is scale and distribution: few private rivals can match its branch reach or its brand in tier-two and rural India, where insurance penetration is still low. Growth is coming from India's rising savings and protection demand, with revenue up 6.8% and a P/E of 8.2 (forward 6.6) against a market cap of 2.45T INR. The stock trades at a steep discount for a company of this size, but the discount reflects a low-margin business (operating margin 6.4%) and the overhang of government ownership and any future disinvestment. Worth a deeper look if you want to test whether the valuation gap is a mispricing or a fair reflection of governance and margin constraints.
Q2 2026 EPS came in 41.9% below expectations, even though trailing earnings grew 40.0% year on year. One weak quarter, but a large one.
modéré
Revenue growth slowing
Revenue grew 6.8% year on year, against a 5-year revenue CAGR of 7.2%, so top-line momentum is running slightly below its longer-term pace.
modéré
Thin ownership float
Insiders hold 90.0% of shares and institutions only 5.9%, so the freely traded float is small and price moves can be sharper than the fundamentals alone would suggest.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
At 8.2 times trailing earnings and 6.6 times forward earnings, the stock is priced well below its typical value for a financial company.
The company carries no debt at all, with a debt to equity ratio of 0.00, giving it a strong balance sheet.
Analysts' mean price target of INR 520.83 sits 34.4% above the current share price, suggesting room for upside.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Earnings missed expectations badly last quarter, with EPS of 10.74 against 18.49 expected, a shortfall of 41.9%.
Net margin of 6.5% leaves thin earnings quality, so small shifts in costs could hit profits hard.
Revenue grew only 6.8% over the latest year, slightly below its 7.2% five-year average pace, so growth is slowing.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de LICI.NS
Cours
381,50 ₹
Juste valeur des modèles
369 ₹
Fourchette des modèles
116 ₹ à 622 ₹
Juste valeur 369 ₹
Cours 382 ₹
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Performance récente
1 semaine
-4,1 %
1 mois
-6,4 %
3 mois
-9,4 %
6 mois
-5,9 %
YTD
-10,5 %
1 an
-15,2 %
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
23 oct. 2026, 10:03 UTC+2
Note
À son juste prix
première publication
388 ₹
23 oct. 2026, 10:03 UTC+2
Valeur intrinsèque
369 ₹
première publication
388 ₹
22 oct. 2026, 16:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
411 ₹
première publication
388 ₹
Cours
-14,2 % · 1Y
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