3 modèles conviennent à Qualitas Controladora et ils divergent : 1 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Bronze57
Valorisée comme un assureur : Revenu résiduel, Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEQualitas Controladora (Q.MX)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
MXN 119
Objectif de cours ACCE
MXN 195
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 11:04 UTC+2 ; auparavant MXN 117 depuis le 21 oct. 2026, 11:06 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 24 oct. 2026, 03:20 UTC+2 ; auparavant MXN 179 depuis le 17 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 20 oct. 2026, 14:06 UTC+2.
Cours utilisé : MXN 190 à la clôture du 23 oct. 2026, 23:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
60,1 % au-dessus
-37,5% vers la juste valeur
Score ACCE
56
sur 100
PER
17,8x
prévisionnel 8,8x
Performance 1 an
+15,2%
Rendement du dividende
0,00%
Qualitas Controladora en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Qualitas Controladora writes auto insurance in Mexico through its Qualitas Compañía de Seguros unit, along with property and other P&C lines, and sells mostly through its own agents and a broker channel. Its advantage is distribution density and claims handling in a market where a large share of vehicles are uninsured, so premium growth is tied to a structural penetration gap rather than to the cycle. Revenue grew 3.7% over the latest period, which is modest, and the stock trades at 16.8 times trailing earnings but 12.2 times forward, implying the market expects earnings to recover. Return on equity of 18.3% is the number that matters most here, since it is well above what most Mexican insurers earn and it has to hold as the company absorbs claims inflation. The score of 56/100 and the absence of any index membership suggest the market has not yet priced the margin story, so the question for the team is whether the forward earnings step-up is credible given a 10.7% operating margin.
Revenue grew only 1.3% YoY and earnings 2.5%, far below the 16.1% five-year revenue CAGR, so the growth engine has clearly cooled.
modéré
Trades well above model fair value
The price of MXN 190,30 sits 60,1 % above the model fair value of MXN 118,90, leaving little margin of safety if the valuation models are right.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 24 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Forward P/E of 8.8x sits well below the sector median of 12.0x, so the shares look cheap on next year's earnings.
Return on equity of 17.2% and return on invested capital of 16.2% show the business earns strong returns on the capital it uses.
Free cash flow of MXN 4.9B over the last twelve months gives a 6.5% yield, which supports the share price at today's level.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Revenue grew only 1.3% year over year, far below the 16.1% average annual growth of the past five years.
Analysts' mean price target of MXN 177.45 sits 6.8% below the current share price, suggesting limited near-term upside in their view.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
28 janv. 2027
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de Q.MX
Cours
MXN 190,30
Juste valeur des modèles
MXN 119
Fourchette des modèles
MXN 87,57 à MXN 159
Juste valeur MXN 119
Cours MXN 190
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Comparaison du PER
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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