2 modèles conviennent à Mercury General Corporation Common Stock et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est en dessous de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte décote(i)Or86
Valorisée comme un assureur : Revenu résiduel, Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEMercury General Corporation Common Stock (MCY)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
197 $
Objectif de cours ACCE
118 $
Note
Sous-évaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 20 oct. 2026, 15:04 UTC+2 ; auparavant 195 $ depuis le 16 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 10 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 20 oct. 2026, 15:04 UTC+2.
Cours utilisé : 103 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
47,9 % en dessous
+92,0% vers la juste valeur
Score ACCE
78
sur 100
Analystes
100 % achat
1 analystes
PER
6,1x
prévisionnel 8,4x
Performance 1 an
+30,3%
Rendement du dividende
1,19%
Mercury General Corporation Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Mercury General writes personal auto and homeowners insurance, mostly through its own agency network and a growing direct channel, with California as its dominant exposure. The advantage is an established auto book and a low-cost claims operation that has produced a 39.0% return on equity, which is high for a property and casualty insurer. Revenue growth of 13.8% reflects firmer auto pricing and policy count gains as carriers pull back and competitors raise rates. The stock trades at 6.0 times trailing earnings but 19.8 times forward, a gap that tells you the market expects earnings to normalize from a benign loss year, so the debate is about how much of current profitability is durable. At a $5.6 billion market cap with a 19.9% operating margin and no index membership, it is a mid-cap name the market may be mispricing in either direction, and it merits a deeper look at loss ratios and California rate adequacy.
ACCE score fell from 85 to 76 over 90 days, with the Momentum sub-score at 70 and Growth at 76, so the rating has weakened even as earnings rose 58.3% YoY.
modéré
Earnings growth may not repeat
Earnings grew 58.3% YoY on a P/E of 6.1 against a forward P/E of 19.8, which implies the trailing profit may be unusually high and not a steady run rate.
modéré
Insurer exposed to cyclical losses
Net margin of 14.8% and ROE of 39.0% are strong for a property and casualty insurer, but these lines are prone to catastrophe and pricing-cycle swings that can compress them quickly.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 19 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-16 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Trailing free cash flow reached $1.0B, and the forward P/E of 19.8x sits above the sector median of 11.8x only because earnings are expected to fall.
Net margin of 14.8% and revenue growth of 13.8% year over year show the business is currently growing and profitable.
The company trades at 47,9 % below the model fair value of 197,44 $, and the 1.3% dividend yield adds a small cash return.
Pourquoi elle pourrait décevoir
The forward P/E of 19.8x against a trailing 6.1x signals the market expects peak earnings to fade.
Only one analyst covers the stock, so the 100% Buy rating and the $120.00 analyst target rest on a single view.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
3 nov. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de MCY
Cours
102,85 $
Juste valeur des modèles
197 $
Fourchette des modèles
160 $ à 242 $
Juste valeur 197 $
Cours 103 $
Le cours est sous toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Comparaison du PER
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Haussier100 % à l'achat · 1 analyste
● Achat fort 1● Achat 0● Conserver 0● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+0,0 %
1 mois
+5,1 %
3 mois
-4,1 %
6 mois
+6,6 %
YTD
+9,3 %
1 an
+30,3 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
20 oct. 2026, 15:04 UTC+2
Note
Sous-évaluée
première publication
103 $
20 oct. 2026, 15:04 UTC+2
Valeur intrinsèque
197 $
195 $
103 $
16 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
195 $
199 $
102 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
199 $
177 $
103 $
10 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
118 $
première publication
118 $
30 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
177 $
181 $
98,85 $
27 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
181 $
175 $
99,41 $
24 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
175 $
178 $
97,93 $
19 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
178 $
182 $
101 $
11 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
182 $
187 $
101 $
Cours
+29,8 % · 1Y
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