Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
2 961,50 ¥-1,81 %
Capitalisation 10,55 Bn¥Prochains résultats 2026-11-13Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 75 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
2 961,50 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
1 689 ¥
Fourchette des modèles
1 140 ¥ à 2 329 ¥
Juste valeur 1 689 ¥
Cours 2 962 ¥
2 modèles conviennent à JAPAN POST BANK Co., Ltd. et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Bronze58
Valorisée comme une banque : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEJAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
1 689 ¥
Objectif de cours ACCE
2 582 ¥
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 15:59 UTC+2.
Note publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Cours utilisé : 2 962 ¥ à la clôture du 23 oct. 2026, 08:30 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
75,4 % au-dessus
-43,0% vers la juste valeur
Score ACCE
73
sur 100
PER
18,0x
prévisionnel 25,3x
Performance 1 an
+72,3%
Rendement du dividende
3,08%
JAPAN POST BANK Co., Ltd. en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Japan Post Bank runs Japan's largest retail deposit franchise, taking savings through the country's post office network and investing mainly in Japanese government bonds, alongside consumer loans, mortgages and fee-based products sold through the same counters. Its structural edge is distribution: a nationwide branch footprint built on the postal system, which gives it a deposit base few regional banks can match. The forward P/E of 25.7 against a trailing 18.0 implies consensus expects earnings to fall, so the 30.0% revenue growth and 44.5% operating margin are worth reconciling against that before drawing conclusions. A 6.6% ROE is thin for a bank of this size, which makes capital deployment and any shift in the rate environment the questions that decide whether the name merits a deeper look. Coverage here is limited (no index membership and no score), so the work to do is primarily on the earnings path and the Japanese rate outlook.
Insiders hold 49.7% of shares, leaving a thin free float. Institutional holders own only 20.6%, so price moves may be less liquid than the market cap suggests.
modéré
Price above ACCE target
The stock trades 14,7 % above the ACCE price target of 2 582,00 ¥, while the current price is 2 961,50 ¥. The forward P/E of 25.7 is well above the trailing 18.0.
modéré
Thin ROE against valuation
Return on equity is 6.6%, low for a bank trading at 18.0 times earnings. Earnings growth of 70.2% rests on a single quarter's 17.4% EPS beat, not a sustained trend.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Analysts' mean price target of JPY 3642.00 sits 20.8% above the current share price, implying meaningful upside to Street expectations.
Japan Post Bank beat earnings expectations last quarter, with earnings per share of 49.85 against 42.47 expected.
The shares pay a dividend yield of 3.0%, giving investors a cash return while they wait for the stock to re-rate.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 6.6% is low, so the bank earns little on shareholders' capital for the valuation investors are paying.
Revenue has shrunk by an average of 12.0% a year over five years, a long-run decline that a single good year does not reverse.
At 25.7x forward earnings the shares look expensive against a trailing multiple of 18.0x, which assumes the recent profit jump keeps coming.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de 7182.T
Cours
2 961,50 ¥
Juste valeur des modèles
1 689 ¥
Fourchette des modèles
1 140 ¥ à 2 329 ¥
Juste valeur 1 689 ¥
Cours 2 962 ¥
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Comparaison du PER
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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