Japan Post Holdings Co., Ltd. (6178.T) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
2 342,50 ¥-2,36 %
Capitalisation 6,41 Bn¥Prochains résultats 2026-11-13Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 26 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
2 342,50 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
1 857 ¥
Un seul de nos modèles a pu valoriser cette action de façon fiable : prenez ce chiffre comme un repère.
Non utilisée par les alertes ou les publications.
Valorisée comme une banque : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEJapan Post Holdings Co., Ltd. (6178.T)
Valeur intrinsèque
Non disponible
Objectif de cours ACCE
2 113 ¥
Note
Non notée
Horizon
12 mois
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 15:59 UTC+2.
Cours utilisé : 2 343 ¥ à la clôture du 23 oct. 2026, 08:30 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes et Comparaison du PER.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Score ACCE
68
sur 100
PER
16,9x
prévisionnel 18,8x
Performance 1 an
+61,7%
Rendement du dividende
2,50%
Japan Post Holdings Co., Ltd. en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Japan Post Holdings runs the Japan Post Bank and Japan Post Insurance units, which together take in deposits, sell savings accounts and term deposits, and write life and property insurance through the country's largest post office network. Its moat is physical: roughly 24,000 post offices give it a distribution footprint no private rival can match, and its deposit base is among the largest in Japan. The growth story is the gradual shift of that base into higher-yielding products as the Bank of Japan moves away from negative rates, with revenue up 6.4% and an operating margin of 10.3%. The stock trades on 17.0x trailing earnings and 19.3x forward, a premium to the trailing figure that implies the market expects earnings to dip before they recover, and at a 5.1% ROE it is a low-return franchise that needs to prove it can earn more on its capital. It warrants a deeper look if you can see a credible path for ROE to rise, but the current return profile is the first thing to test.
Shares trade 10,9 % above the ACCE price target of 2 113,00 ¥ (last updated 2026-10-22), with the stock at 2 342,50 ¥. Forward P/E of 19.3 sits above the trailing 16.9.
modéré
Thin balance sheet data
Debt/Equity and free cash flow are not available, so leverage and cash generation cannot be checked against the earnings jump.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Analysts' mean price target sits 11.8% above the current share price, implying room for the stock to rise.
Japan Post posted an earnings beat, with EPS of 45.07 against 32.74 expected, a 37.6% surprise.
The stock pays a dividend yield of 2.5%, giving income while investors wait for the share price to move.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 5.1% is weak, meaning the company earns little profit on the capital shareholders have invested.
The shares trade at a forward P/E of 19.3x, a rich price for a business earning a 3.8% net margin.
Revenue grew only 6.4% over the latest year, a slow pace that leaves little room for earnings to catch up.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de 6178.T
Cours
2 342,50 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
1 857 ¥
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
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