Cotiza un 50 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
6,34 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
12,80 $
Rango de modelos
9,52 $ a 18,16 $
Valor razonable 12,80 $
Precio 6,34 $
3 modelos encajan con Western Union Company (The) Common Stock y no coinciden: 0 de 3 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Plata62
Valorada como una empresa madura y rentable: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA, Número de Graham y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEWestern Union Company (The) Common Stock (WU)
Valor razonable (3 modelos)
12,80 $
Precio objetivo ACCE
6,80 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 21 oct 2026, 13:04 CEST; antes 13,01 $ desde el 17 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 21 oct 2026, 13:04 CEST.
Precio utilizado: 6,34 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Flujo de caja descontado, Número de Graham y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
50,5 % por debajo
+101,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
46
sobre 100
Analistas
6 % compra
18 analistas
PER
5,2x
estimado 3,9x
Rentabilidad 1 año
-22,1%
Rentabilidad por dividendo
15,04%
Western Union Company (The) Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Western Union (WU) moves money for consumers and small businesses through a global network of agents and digital channels, with its retail agent footprint and branded consumer money transfer business as the core franchise. The moat is distribution: its physical agent network in cash-heavy corridors is hard to replicate, and the business still throws off strong cash generation, reflected in a 44.0% ROE and a 13.0% operating margin. The problem is top-line momentum, with revenue shrinking 1.3%, which keeps the story tied to whether the digital shift and cost program can stabilize volumes. At a 5.1x trailing and 3.9x forward P/E, the market is pricing in continued decline, so the question for the desk is whether revenue stops falling before the multiple compresses further. The score of 46/100 and absence from any major index mean this is a value screen candidate that needs a deeper look at the transaction trend and capital return policy before anyone considers it further.
⚠ Alertas para el inversor · 4 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Shrinking revenue and earnings
Revenue fell 1.3% year on year and earnings fell 35.1%, with a 5-year revenue CAGR of -3.5%. The business is contracting, not compounding.
alto
Heavy leverage
Debt to equity is 3.24. Thin equity against this debt load leaves little room for a downturn in cash generation.
alto
Elevated short interest
Short interest stands at 21.5% of shares. A quarter of the float betting against the stock signals strong bearish conviction among informed sellers.
moderado
Score down over 90 days
The ACCE score fell 8 points, from 54 to 46, over 90 days. Momentum and quality components have weakened, with the margin score at 17.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 19 oct 2026 · cifras de 2026-10-16 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
At a 4.1x forward P/E against a sector median of 11.7x, the shares look cheap by earnings measures, with free cash flow of $393M over the last twelve months.
Shares outstanding fell 4.0% in the last fiscal year, so each remaining share has a larger claim on the company's earnings.
The stock trades 50,5 % below the model fair value of 12,80 $, and the three models in the consensus point to a higher value than the current price.
Por qué podría decepcionar
Revenue fell 1.3% year over year and has declined an average of 3.5% a year over five years, so the core business is shrinking.
A 15.2% dividend yield is far above what the business can comfortably pay, which suggests the market expects a cut.
Only 1 of 18 analysts rates the stock Buy or Strong Buy, and the latest earnings per share came in 27.9% below expectations.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
4 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de WU
Precio
6,34 $
Valor razonable de los modelos
12,80 $
Rango de modelos
9,52 $ a 18,16 $
Valor razonable 12,80 $
Precio 6,34 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Flujo de caja descontado
Descuento de dividendos
Comparación VE/EBITDA
Número de Graham
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+2,8 %
1 mes
+4,1 %
3 meses
-22,9 %
6 meses
-28,8 %
YTD
-31,9 %
1 año
-22,1 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
21 oct 2026, 13:04 CEST
Valor razonable
12,80 $
13,01 $
6,21 $
21 oct 2026, 13:04 CEST
Calificación
Infravalorada
primera publicación
6,21 $
17 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
13,01 $
12,62 $
6,23 $
12 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
12,62 $
11,59 $
6,12 $
11 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
6,80 $
primera publicación
6,12 $
8 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,59 $
11,34 $
6,14 $
1 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,34 $
11,58 $
5,97 $
26 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,58 $
11,84 $
6,03 $
24 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,84 $
11,66 $
6,22 $
21 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,66 $
12,74 $
6,18 $
Precio
-29,3 % · 1Y
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