Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) (WAL): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NYSE · United States
76,12 $-0,72 %
Capitalización 8305 M$Próximos resultados 2026-10-19Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 27 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
76,12 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
105 $
Rango de modelos
93,87 $ a 119 $
Valor razonable 105 $
Precio 76,12 $
3 modelos encajan con Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) y coinciden: 3 de 3 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Plata73
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER y Número de Graham.
Opinión de ACCEWestern Alliance Bancorporation Common Stock (DE) (WAL)
Valor razonable (3 modelos)
105 $
Precio objetivo ACCE
86,00 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 11:04 CEST; antes 103 $ desde el 20 oct 2026, 14:06 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 23 oct 2026, 01:53 CEST; antes 90,00 $ desde el 10 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 18 oct 2026, 17:04 CEST.
Precio utilizado: 76,12 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
27,4 % por debajo
+37,8% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
61
sobre 100
Analistas
75 % compra
16 analistas
PER
8,4x
estimado 7,1x
Rentabilidad 1 año
-1,3%
Rentabilidad por dividendo
2,28%
Western Alliance Bancorporation Common Stock (DE) en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Western Alliance is a Phoenix-based regional bank holding company whose subsidiaries include Bank of Nevada, Alliance Bank of Arizona and First Independence Bank, with commercial real estate, homebuilder finance, mortgage warehouse lending and business banking as its core lines. The franchise sits in some of the fastest-growing deposit markets in the country, and its specialty lending niches have historically earned returns above the regional peer group. Trailing earnings and revenue growth of 13.6% are the main near-term driver, and the stock trades at 8.5 times trailing and 7.1 times forward earnings against a 13.0% return on equity, a combination that screens cheap relative to that profitability. The 39.4% operating margin and 13.0% ROE are the figures to test first, since a regional lender's earnings quality depends heavily on credit costs in its commercial real estate book and on how its deposit base holds up if rates stay high. Worth a deeper look if the credit and deposit work confirms the earnings profile.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Negative free cash flow
Free cash flow is reported at $-2.79B against an $8.1B market cap. For a bank this often reflects loan growth rather than weakness, but it is worth checking against deposit and capital trends.
moderado
Margin score weak
The margin sub-score is 40/100 while quality scores 81. Growth in revenue is strong, but the margin profile is a weaker part of the picture.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 17 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Trailing P/E of 8.4x and forward P/E of 6.6x sit well below the sector median forward P/E of 11.8x.
Net margin of 28.2% and return on equity of 13.0% show the bank is turning revenue into profit efficiently.
Analysts rating the stock Buy or Strong Buy total 75% (12 of 16), and their mean price target sits 21.9% above the share price.
Por qué podría decepcionar
Free cash flow over the last 12 months was negative at -$2.8B, and the free cash flow yield stands at -34.4%.
The latest earnings per share missed expectations, coming in at 2.22 against 2.33 expected, a surprise of -4.7%.
Return on invested capital of 5.6% is thin, and debt to equity of 0.85 leaves less room if deposits keep leaving.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de WAL
Precio
76,12 $
Valor razonable de los modelos
105 $
Rango de modelos
93,87 $ a 119 $
Valor razonable 105 $
Precio 76,12 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+2,2 %
1 mes
+0,7 %
3 meses
-8,4 %
6 meses
-4,2 %
YTD
-9,5 %
1 año
-1,3 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
23 oct 2026, 11:04 CEST
Valor razonable
105 $
103 $
76,67 $
23 oct 2026, 01:53 CEST
Precio objetivo ACCE
86,00 $
90,00 $
76,67 $
20 oct 2026, 14:06 CEST
Valor razonable
103 $
105 $
73,63 $
18 oct 2026, 17:04 CEST
Calificación
Infravalorada
primera publicación
74,51 $
10 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
105 $
98,77 $
75,50 $
10 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
90,00 $
primera publicación
75,50 $
2 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
98,77 $
100 $
75,10 $
24 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
100 $
102 $
77,75 $
16 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
102 $
103 $
79,18 $
8 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
103 $
99,66 $
80,95 $
Precio
-4,0 % · 1Y
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Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 100 % de los comparables
mín. 8.4x8.4xmáx. 37.4x
ROEmejor que el 100 % de los comparables
mín. 3%13%máx. 13%
Rent. div.mejor que el 17 % de los comparables
mín. 1.3%2.3%máx. 3.7%
Comparables
Precios del 23 oct 2026
Empresa
Precio
Valor razonable
vs valor razonable
PER
ROE
Calidad
Puntuación
WALWestern Alliance Bancorporation Common Stock (DE)