Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
187.900,00 ¥+0,16 %
Capitalización 1,64 B¥Próximos resultados 2026-10-28Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 229 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
187.900,00 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: media
57.103 ¥
Solo uno de nuestros modelos pudo valorar esta acción con fiabilidad, así que tómalo como referencia.
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Valorada como un banco: Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEShinkin Central Bank (8421.T)
Valor razonable
No disponible
Precio objetivo ACCE
165.528 ¥
Calificación
Sin calificación
Horizonte
12 meses
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 16:00 CEST.
Precio utilizado: 187.900 ¥ al cierre del 23 oct 2026, 08:30 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Puntuación ACCE
49
sobre 100
PER
37,4x
Rentabilidad 1 año
-1,1%
Rentabilidad por dividendo
3,46%
Shinkin Central Bank en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Shinkin Central Bank is the central institution for Japan's Shinkin banks, the member-owned cooperative lenders that serve small businesses and individuals, and it manages their liquidity, funding and investment book. The structural case rests on that position: the cooperative network funnels deposits to the centre, which invests them domestically and abroad, so earnings track Japanese rate spreads and the health of regional small-business lending. Revenue grew 24.5% over the trailing period and the operating margin is 31.2%, but the 2.9% ROE is very low for a bank and the 37.4x trailing P/E is high, which suggests a large equity base earning thinly and earnings that may be cyclical or lumpy. With no forward P/E available and no index membership, a deeper look should start with what drove the revenue jump (rate normalisation versus balance sheet growth), how much of the 31.2% operating margin is recurring, and why equity returns remain so modest.
⚠ Alertas para el inversor · 1 señalAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Valuation stretched
P/E of 37.4 is high for a regional bank with ROE of only +2.9%. The stock trades 13,5 % above the ACCE price target of 165.528,00 ¥, so the price already assumes a lot.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 24.5% year over year, and the five-year average annual growth rate is 21.0%.
A net margin of 21.6% means the bank keeps a large share of each yen of revenue as profit.
The dividend yield of 3.5% gives holders a cash return while they wait for the share price to move.
Por qué podría decepcionar
Return on equity is only 2.9%, which means the bank earns very little on the capital shareholders have put in.
At a trailing P/E of 37.4x, investors are paying a steep price for each yen of recent earnings.
The share price of 187.900,00 ¥ sits 13,5 % above the ACCE price target of 165.528,00 ¥.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de 8421.T
Precio
187.900,00 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: media
57.103 ¥
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
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Calidad
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Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
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Analistas
Consenso de Wall Street
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La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
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