Cotiza un 12 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
95,81 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
109 $
Rango de modelos
90,78 $ a 123 $
Valor razonable 109 $
Precio 95,81 $
4 modelos encajan con Voya Financial Inc. Common Stock y coinciden en parte: 3 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Cerca del valor razonable(i)Plata73
Valorada como una empresa madura y rentable: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA, Número de Graham y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEVoya Financial Inc. Common Stock (VOYA)
Valor razonable (4 modelos)
109 $
Precio objetivo ACCE
105 $
Calificación
Precio justo
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 16 oct 2026, 00:00 CEST; antes 105 $ desde el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 10 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio utilizado: 95,81 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Flujo de caja descontado, Descuento de dividendos, Comparación VE/EBITDA, Número de Graham y Comparación del PER.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
12,0 % por debajo
+13,7% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
60
sobre 100
Analistas
58 % compra
12 analistas
PER
16,1x
estimado 8,5x
Rentabilidad 1 año
+31,1%
Rentabilidad por dividendo
1,91%
Voya Financial Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Voya Financial runs a retirement and workplace benefits franchise alongside investment management and individual life and annuity products, which makes it a fee-driven business sitting on top of a large insurance balance sheet. The competitive case rests on its position in employer-sponsored retirement plans, a sticky, recurring revenue base that is hard for a new entrant to displace quickly. Revenue fell 4.3% over the period in the data, so the top line is the immediate problem, and the 5.4% operating margin shows how little of that revenue currently reaches operating profit. The stock trades at 16.0 times trailing earnings but only 8.7 times forward, a gap that tells you the market expects earnings to recover faster than sales, and that bet needs checking before anything else. With an 9.6% return on equity and no index membership at an 8.6 billion dollar market cap, this is a name worth a deeper look on whether the margin recovery is real and whether the fee base is stabilising.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Earnings collapsing year over year
Earnings are down 41.6% YoY while revenue fell 4.3%, so margins are compressing sharply. The ACCE score also dropped 15 points over 90 days, from 73 to 58.
moderado
Revenue shrinking, flat long term
Revenue fell 4.3% YoY and 3.8% QoQ, and the 5-year revenue CAGR is only +0.3%. Growth is not a current support for the valuation.
moderado
Elevated short interest
Short interest sits at 4.8% of float while insiders disclosed $1.00M in sales and no buys over the last ten filings.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 19 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Free cash flow over the last twelve months reached $1.3B, and the free cash flow yield stands at 15.1%.
The forward P/E of 8.3x sits well below the sector median forward P/E of 11.8x, so the shares look cheap against peers.
The diluted share count fell 4.3% last fiscal year, and the dividend yield is 2.0%, so per-share ownership is growing.
Por qué podría decepcionar
Revenue fell 4.3% year over year, well below the five-year average growth of 0.3% per year.
Return on equity of 9.6% and return on invested capital of 7.6% are modest for a company of this kind.
Voya missed earnings expectations last quarter, with earnings per share of 1.51 against 1.88 expected, a 19.7% shortfall.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
2 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de VOYA
Precio
95,81 $
Valor razonable de los modelos
109 $
Rango de modelos
90,78 $ a 123 $
Valor razonable 109 $
Precio 95,81 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Flujo de caja descontado
Descuento de dividendos
Comparación VE/EBITDA
Número de Graham
Comparación del PER
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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