Cotiza un 72 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
11,48 $
Valor razonable de los modelosConfianza: baja
unos 40,44 $
Calculado con modelos menos fiables, múltiplos de ventas u objetivos de analistas, así que tómalo como una guía aproximada.
No se usa en las alertas ni las publicaciones.
Valorada como una empresa en crecimiento: Flujo de caja descontado, Comparación del PER y Comparación VE/EBITDA.
Opinión de ACCEStoneCo Ltd. Class A Common Shares (STNE)
Valor razonable
No disponible
Precio objetivo ACCE
15,50 $
Calificación
Sin calificación
Horizonte
12 meses
Precio objetivo ACCE publicado el 10 oct 2026, 00:00 CEST; antes 11,20 $ desde el 28 sept 2026, 00:00 CEST.
Precio utilizado: 11,48 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Flujo de caja descontado, Comparación VE/EBITDA y Comparación del PER.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Puntuación ACCE
53
sobre 100
Analistas
53 % compra
17 analistas
PER
4,5x
estimado 10,8x
Rentabilidad 1 año
-39,2%
Rentabilidad por dividendo
0,00%
StoneCo Ltd. Class A Common Shares en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
StoneCo provides card acceptance, software and banking services to small and mid-sized Brazilian businesses, with a strong focus on service and local presence. Embedded software and credit for merchants raises switching costs. Growth depends on cross-selling financial products to its merchant base. Revenue grew 1.6% with a 39.6% operating margin and 34.0% ROE, at 4.8x trailing earnings and 10.8x forward.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Earnings collapse and margin deterioration
Earnings down 16.6% YoY while revenue grew only 1.6%. Operating margin of 39.6% masks a sharp quality decline: ACCE M score fell from 23 to 23, but the overall score dropped 7 points in 90 days, signalling deteriorating fundamentals.
alto
Leverage spike with slowing growth
Debt/Equity ratio of 1.88 is elevated. Revenue growth has decelerated to 1.6% YoY and turned negative QoQ at -4.0%. High leverage on decelerating topline creates refinancing risk.
moderado
Score collapse and valuation disconnect
ACCE score fell 7 points in 90 days (64 to 57). Fair value estimate of $15.50 sits 24% above current price, yet M score of 23/100 signals quality concerns. Valuation model and quality metrics are misaligned.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 11 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
StoneCo trades at 4.8x trailing P/E with 24.7% net margin and 34.0% ROE, suggesting deep undervaluation.
Free cash flow yield of 49.2% and aggressive 9.4% share buybacks signal management confidence and capital discipline.
Analyst consensus targets 24.2% upside with 53% buy ratings, and the company beat earnings by 2.2% last quarter.
Por qué podría decepcionar
Revenue growth collapsed to 1.6% year over year from a 13.9% five-year average, signaling structural deceleration.
Free cash flow of BRL 7.1B masks working capital strain typical of fintech credit books, a structural concern.
Debt to equity of 1.88 combined with Brazil's high rates creates funding cost pressure on a thin-margin business.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
12 nov 2026
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Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de STNE
Precio
11,48 $
Valor razonable de los modelosConfianza: baja
unos 40,44 $
Modelo
Valor razonable
Potencial
Flujo de caja descontado
Comparación VE/EBITDA
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
StoneCo's ACCE composite score rose from 64 to 79. Quality sits at 91/100, Value at 83/100, and trailing P/E is just 3.9. Here's what moved the needle.
2026-06-22
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
10 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
15,50 $
11,20 $
12,46 $
28 sept 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
11,20 $
primera publicación
9,30 $
Precio
-39,6 % · 1Y
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