SBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE.NS): valor razonable
Financial Services · Insurance - Life · NSE · India
1640,00 ₹-0,18 %
Capitalización 1,65 B₹Próximos resultados 2026-10-27Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 364 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
1640,00 ₹
Valor razonable de los modelosConfianza: baja
unos 354 ₹
Calculado con modelos menos fiables, múltiplos de ventas u objetivos de analistas, así que tómalo como una guía aproximada.
No se usa en las alertas ni las publicaciones.
Valorada como una aseguradora: Comparación del PER.
Opinión de ACCESBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE.NS)
Valor razonable
No disponible
Precio objetivo ACCE
1553 ₹
Calificación
Sin calificación
Horizonte
12 meses
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 16:00 CEST.
Precio utilizado: 1640 ₹ al cierre del 23 oct 2026, 12:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Puntuación ACCE
37
sobre 100
PER
63,3x
estimado 47,5x
Rentabilidad 1 año
-11,5%
Rentabilidad por dividendo
0,16%
SBI Life Insurance Company Limited en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
SBI Life Insurance writes individual and group life insurance, retirement and savings products, and annuities through its bancassurance tie-up with State Bank of India, alongside a growing agency and digital channel. The franchise's edge is distribution: SBI's branch network gives it access to a very large base of retail savers in India's underpenetrated life insurance market, which is hard for a new entrant to replicate. Revenue growth of 18.8% is running well ahead of what a mature insurer would normally post, driven by rising premium volumes and a shift toward higher-value protection and retirement products. The valuation is the real question: at 63x trailing earnings and 47.6x forward, the stock prices in sustained growth, and ROE of 13.7% is modest for a business at that multiple, so the case rests on margin expansion and persistence of volume growth. Worth a deeper look if you believe India's protection penetration story and the bancassurance channel can keep compounding faster than the multiple already assumes.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Rich valuation multiples
P/E of 63.4 and EV/EBITDA of 56.0 leave little room for earnings to disappoint. The stock trades 5,6 % above the ACCE price target of 1553,00 ₹.
moderado
Thin operating margin
Operating margin is 1.7% and net margin 2.1% against 9.7% gross margin, so most revenue is absorbed by costs before reaching profit.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 18.8% over the last year, well ahead of its 11.5% average annual pace over five years.
Earnings beat expectations last quarter, with EPS of 7.22 against 6.81 expected, a 6.0% surprise.
Analysts' mean price target of INR 2291.39 implies 39.5% upside from the current share price.
Por qué podría decepcionar
Net margin is only 2.1%, so most revenue is not converted into profit for shareholders.
At 47.6x forward earnings the shares look expensive for a business earning a 13.7% return on equity.
The shares trade 5,6 % above the ACCE price target of 1553,00 ₹, so the price already exceeds our own estimate.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de SBILIFE.NS
Precio
1640,00 ₹
Valor razonable de los modelosConfianza: baja
unos 354 ₹
Modelo
Valor razonable
Potencial
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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