Life Insurance Corporation of India (LICI.NS): valor razonable
Financial Services · Insurance - Life · NSE · India
381,50 ₹-1,55 %
Capitalización 2,41 B₹Próximos resultados 2026-11-05Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cerca de nuestro valor razonable
Precio
381,50 ₹
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
369 ₹
Rango de modelos
116 ₹ a 622 ₹
Valor razonable 369 ₹
Precio 382 ₹
2 modelos encajan con Life Insurance Corporation of India y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Cerca del valor razonable(i)Bronce45
Valorada como una aseguradora: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCELife Insurance Corporation of India (LICI.NS)
Valor razonable (2 modelos)
369 ₹
Precio objetivo ACCE
411 ₹
Calificación
Precio justo
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 16:00 CEST.
Calificación publicada el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio utilizado: 382 ₹ al cierre del 23 oct 2026, 12:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
3,5 % por encima
-3,4% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
65
sobre 100
PER
8,0x
estimado 6,5x
Rentabilidad 1 año
-15,2%
Rentabilidad por dividendo
2,58%
Life Insurance Corporation of India en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Life Insurance Corporation of India is the state-owned insurer that dominates India's life insurance market, selling traditional endowment and term policies through a large agency force and bancassurance tie-ups. Its structural edge is scale and distribution: few private rivals can match its branch reach or its brand in tier-two and rural India, where insurance penetration is still low. Growth is coming from India's rising savings and protection demand, with revenue up 6.8% and a P/E of 8.2 (forward 6.6) against a market cap of 2.45T INR. The stock trades at a steep discount for a company of this size, but the discount reflects a low-margin business (operating margin 6.4%) and the overhang of government ownership and any future disinvestment. Worth a deeper look if you want to test whether the valuation gap is a mispricing or a fair reflection of governance and margin constraints.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Earnings miss on latest quarter
Q2 2026 EPS came in 41.9% below expectations, even though trailing earnings grew 40.0% year on year. One weak quarter, but a large one.
moderado
Revenue growth slowing
Revenue grew 6.8% year on year, against a 5-year revenue CAGR of 7.2%, so top-line momentum is running slightly below its longer-term pace.
moderado
Thin ownership float
Insiders hold 90.0% of shares and institutions only 5.9%, so the freely traded float is small and price moves can be sharper than the fundamentals alone would suggest.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
At 8.2 times trailing earnings and 6.6 times forward earnings, the stock is priced well below its typical value for a financial company.
The company carries no debt at all, with a debt to equity ratio of 0.00, giving it a strong balance sheet.
Analysts' mean price target of INR 520.83 sits 34.4% above the current share price, suggesting room for upside.
Por qué podría decepcionar
Earnings missed expectations badly last quarter, with EPS of 10.74 against 18.49 expected, a shortfall of 41.9%.
Net margin of 6.5% leaves thin earnings quality, so small shifts in costs could hit profits hard.
Revenue grew only 6.8% over the latest year, slightly below its 7.2% five-year average pace, so growth is slowing.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de LICI.NS
Precio
381,50 ₹
Valor razonable de los modelos
369 ₹
Rango de modelos
116 ₹ a 622 ₹
Valor razonable 369 ₹
Precio 382 ₹
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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