Cotiza un 44 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
9,37 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
16,88 $
Rango de modelos
15,97 $ a 17,34 $
Valor razonable 16,88 $
Precio 9,37 $
2 modelos encajan con Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc. Common Stock y coinciden: 2 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)
Valorada como una socimi (REIT): Precio sobre FFO y Comparación VE/EBITDA.
Opinión de ACCEChicago Atlantic Real Estate Finance Inc. Common Stock (REFI)
Valor razonable (2 modelos)
16,88 $
Precio objetivo ACCE
9,80 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 21 oct 2026, 12:04 CEST; antes 16,20 $ desde el 16 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 21 oct 2026, 12:04 CEST.
Precio utilizado: 9,37 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación VE/EBITDA y Precio sobre FFO.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
44,5 % por debajo
+80,2% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
45
sobre 100
Analistas
60 % compra
5 analistas
PER
6,9x
estimado 5,4x
Rentabilidad 1 año
-28,5%
Rentabilidad por dividendo
20,50%
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Chicago Atlantic Real Estate Finance (REFI) is a mortgage REIT that originates and holds first-lien and other senior loans secured by cannabis real estate, a niche most lenders avoid because federal banking rules keep it closed to them. The company's moat is that specialist position: it sources and underwrites these loans directly, and its 62.7% operating margin shows the spread it earns on them. The trade-off is that revenue fell 7.5%, and a $241M market cap with a 6.9x trailing P/E and 5.4x forward P/E prices in a shrinking top line and meaningful borrower concentration risk. Against a 45/100 score and no index membership, the case rests on whether the loan book stabilises and whether any federal rescheduling or banking reform widens the lender pool, neither of which is yet visible in the numbers. This is worth a deeper look mainly to test how durable the 9.6% ROE is if originations keep contracting.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Shrinking revenue and earnings
Revenue fell 7.5% year over year and earnings fell 17.1%, with a 5-year revenue CAGR of -72.5%. The business is contracting, not compounding.
moderado
Momentum score weak
Momentum scores 17/100 and the overall ACCE score is 45/100, nearly flat versus 46 ninety days ago. Price and fundamentals are not confirming each other.
moderado
Elevated short interest
Short interest stands at 7.7% of ownership, a sign some investors are betting on further deterioration in the shares.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 14 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
At $9.11 the shares trade on a trailing P/E of 6.8x, and the forward P/E is 5.4x.
Free cash flow over the last 12 months was $29M, equal to a free cash flow yield of 11.9%.
Por qué podría decepcionar
Revenue fell 7.5% year over year and has declined 72.5% per year on a five-year average basis.
The latest quarter's earnings per share missed expectations, coming in at 0.38 against 0.44 expected, a 13.6% shortfall.
Return on equity of 9.6% and return on invested capital of 7.3% show modest returns on the capital the business employs.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
10 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de REFI
Precio
9,37 $
Valor razonable de los modelos
16,88 $
Rango de modelos
15,97 $ a 17,34 $
Valor razonable 16,88 $
Precio 9,37 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Comparación VE/EBITDA
Precio sobre FFO
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+0,6 %
1 mes
-12,3 %
3 meses
-7,9 %
6 meses
-22,9 %
YTD
-23,6 %
1 año
-28,5 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
21 oct 2026, 12:04 CEST
Valor razonable
16,88 $
16,20 $
9,08 $
21 oct 2026, 12:04 CEST
Calificación
Infravalorada
primera publicación
9,08 $
16 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
16,20 $
12,19 $
9,14 $
15 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
9,80 $
primera publicación
9,11 $
12 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
12,19 $
20,02 $
9,42 $
8 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
20,02 $
16,22 $
9,80 $
5 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
16,22 $
20,07 $
10,06 $
21 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
20,07 $
20,53 $
10,98 $
17 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
20,53 $
20,75 $
10,93 $
11 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
20,75 $
20,97 $
10,76 $
Precio
-28,9 % · 1Y
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Respuestas basadas en los fundamentales de Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc. Common Stock y las valoraciones recientes. Cada cifra indica su fuente y su fecha.
Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 50 % de los comparables
mín. 0.0x6.9xmáx. 10.0x
ROEmejor que el 100 % de los comparables
mín. -33%10%máx. 10%
Rent. div.mejor que el 100 % de los comparables
mín. 0.0%20.5%máx. 20.5%
Comparables
Precios del 23 oct 2026
Empresa
Precio
Valor razonable
vs valor razonable
PER
ROE
Calidad
Puntuación
REFIChicago Atlantic Real Estate Finance Inc. Common Stock
9,37 $
17 $
44 % por debajo
6,9x
9,6 %
81
45
ACREAres Commercial Real Estate Corporation Common Stock