Financial Services · Financial Conglomerates · NYSE · United States
36,36 $-2,47 %
Capitalización 2083 M$Próximos resultados 2026-10-22Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 24 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
36,36 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
47,71 $
Rango de modelos
22,81 $ a 88,70 $
Valor razonable 47,71 $
Precio 36,36 $
5 modelos encajan con Hilltop Holdings Inc. y no coinciden: 2 de 5 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Bronce53
Valorada como una empresa madura y rentable: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA, Número de Graham y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEHilltop Holdings Inc. (HTH)
Valor razonable (5 modelos)
47,71 $
Precio objetivo ACCE
36,40 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 12:04 CEST; antes 47,01 $ desde el 19 oct 2026, 18:04 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 19 oct 2026, 18:04 CEST.
Precio utilizado: 36,36 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA, Número de Graham y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
23,8 % por debajo
+31,2% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
56
sobre 100
Analistas
0 % compra
4 analistas
PER
13,5x
estimado 14,9x
Rentabilidad 1 año
+12,1%
Rentabilidad por dividendo
2,15%
Hilltop Holdings Inc. en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Hilltop Holdings is a Texas bank holding company whose business runs through PlainsCapital Bank, a commercial and residential lender, alongside a broker-dealer and a mortgage origination unit that sells loans into the secondary market. Its edge is a conservative balance sheet and a deep base of Texas commercial relationships, which has kept earnings steadier through rate cycles than many regional peers. The near-term swing factor is net interest margin: as deposit costs stabilise, the spread on its loan book should widen, and the mortgage unit benefits if refinancing activity recovers. At 13.7 times trailing earnings and 13.5 times forward, the stock trades at a modest multiple against revenue growth of 5.2% and an operating margin of 15.8%, but a 7.6% return on equity is thin for a bank and explains much of the discount. The case rests on whether margins recover enough to lift returns toward the level that would justify a re-rating.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Negative free cash flow
Free cash flow is -$95.1M against a $2.1B market cap. Banks' FCF is often distorted by loan growth, so check whether the cash burn reflects operations or balance sheet activity.
moderado
Five-year revenue decline
Revenue has shrunk at a 5-year CAGR of -5.5%, even though the latest year shows +5.2% YoY growth. One good year does not reverse the longer trend.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 13 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Hilltop's consensus fair value of $48.67 sits 33.0% above the $36.59 share price, and all five valuation models in the consensus point the same way.
The company beat its latest earnings estimate by 50.0%, reporting $0.63 per share against $0.42 expected.
Revenue grew 5.2% year over year, and the share count fell 3.6% over the last fiscal year, which helps per-share value.
Por qué podría decepcionar
Free cash flow over the last 12 months was negative at -$95M, and the yield on the share price is -4.6%.
Return on equity of 7.6% and return on invested capital of 4.4% are thin returns on the capital the business uses.
Revenue grew 5.2% last year but averaged -5.5% a year over five years, so the recent gain may not last.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de HTH
Precio
36,36 $
Valor razonable de los modelos
47,71 $
Rango de modelos
22,81 $ a 88,70 $
Valor razonable 47,71 $
Precio 36,36 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Flujo de caja descontado
Descuento de dividendos
Comparación VE/EBITDA
Número de Graham
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
RILYLBRC Group Holdings Inc. Depositary Shares each representing 1/1000th in a share of 7.375% Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock par value $0.0001