Cotiza un 34 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
204,06 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
307 $
Rango de modelos
259 $ a 365 $
Valor razonable 307 $
Precio 204 $
2 modelos encajan con HCI Group Inc. Common Stock y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Oro82
Valorada como una aseguradora: Renta residual y Comparación del PER.
Opinión de ACCEHCI Group Inc. Common Stock (HCI)
Valor razonable (2 modelos)
307 $
Precio objetivo ACCE
205 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 18 oct 2026, 15:06 CEST; antes 311 $ desde el 29 sept 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 18 oct 2026, 15:06 CEST.
Precio utilizado: 204 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
33,6 % por debajo
+50,5% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
78
sobre 100
Analistas
80 % compra
5 analistas
PER
8,9x
estimado 8,9x
Rentabilidad 1 año
-1,1%
Rentabilidad por dividendo
0,78%
HCI Group Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
HCI Group writes homeowners and related property insurance, concentrated in Florida, and distributes it through its own agency platform and its Exzeo technology business, which sells underwriting and claims software to other carriers. The edge that matters here is underwriting discipline in a catastrophe-prone market: the company has grown premiums while many Florida peers retrenched after storm losses, and it does so with a reinsurance program and a tech-driven claims process that keep the book tractable. Revenue growth of 11.1% and a 35.0% return on equity are the headline numbers, and the 45.4% operating margin reflects how much of that growth drops through once losses are contained. At a trailing P/E of 8.5 and a forward P/E of 8.9, the market is pricing in a meaningful chance that Florida weather or reserve development erodes these returns, so the question for a deeper look is how durable the margin is through a bad hurricane season, not whether the franchise is growing.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Short interest elevated
Short interest stands at 4.7% of float. Not extreme, but worth watching if earnings disappoint given the stock's recent run.
moderado
Growth decelerating
Revenue grew 11.1% year over year, far below the 26.7% five-year CAGR. Earnings growth of 8.2% also trails the historical pace.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 21 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
HCI generated $444M of free cash flow over the last twelve months, a large sum for a company of this size.
Profitability is strong, with a 32.6% net margin and a 35.0% return on equity on the most recent filing.
The stock trades at 8.8x trailing earnings and 10.2x forward earnings, below the sector median forward P/E of 11.9x.
Por qué podría decepcionar
Revenue grew just 11.1% over the last year, well below the 26.7% average annual pace of the past five years.
The share price sits 33,6 % below the model fair value of 307,11 $, yet the ACCE price target of 205,00 $ is only 0,5 % below the current price of 204,06 $.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
4 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de HCI
Precio
204,06 $
Valor razonable de los modelos
307 $
Rango de modelos
259 $ a 365 $
Valor razonable 307 $
Precio 204 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Comparación del PER
Renta residual
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.