Cotiza un 17 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
8,91 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
10,77 $
Rango de modelos
8,51 $ a 13,03 $
Valor razonable 10,77 $
Precio 8,91 $
2 modelos encajan con Genworth Financial Inc Common Stock y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Descuento(i)Bronce59
Valorada como una aseguradora: Renta residual, Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEGenworth Financial Inc Common Stock (GNW)
Valor razonable (2 modelos)
10,77 $
Precio objetivo ACCE
11,00 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 20 oct 2026, 16:04 CEST; antes 10,60 $ desde el 16 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 20 oct 2026, 16:04 CEST.
Precio utilizado: 8,91 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
17,3 % por debajo
+20,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
51
sobre 100
Analistas
0 % compra
1 analistas
PER
17,5x
estimado 5,1x
Rentabilidad 1 año
+4,6%
Rentabilidad por dividendo
0,00%
Genworth Financial Inc Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Genworth writes long-term care insurance, mortgage insurance and life and annuity products, with the long-term care book the largest and most troubled legacy liability. At $3.4B market cap and a 5.1x forward P/E against 17.9x trailing, the market is pricing in a sharp earnings step-up or a discount for the legacy book that the trailing numbers don't yet show. The 3.4% ROE and 7.2% operating margin are thin, so the case rests on whether the mortgage insurance franchise and the reserve position stabilise earnings enough to close that gap. The 5.3% revenue growth is modest, and the score of 50/100 reflects that the discount is partly earned. Worth a deeper look to test the forward earnings estimate against the long-term care reserve assumptions before going further.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Shrinking long-term revenue
Revenue has a 5-year CAGR of -6.0% despite +5.3% YoY growth, so the recent uptick has not yet reversed the longer decline. Earnings growth is flat at 0.0%.
moderado
Insider selling, no buying
Insiders disclosed $2.98M in sales across the last 10 filings and no purchases, while holding only 1.8% of shares.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 14 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Free cash flow over the last twelve months reached $327M, a meaningful cash generator relative to the share price.
At $8.89 the stock trades on a free cash flow yield of 9.2%, and its forward P/E of 8.1x sits below the sector median of 11.9x.
The consensus fair value of $10.94 implies 23.1% upside from the share price, and the average analyst target of $10.50 sits 18.1% above it.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 3.4% and return on invested capital of 1.8% show the business earns very little on the capital it uses.
Earnings per share came in at $0.01 against $0.27 expected, a 96.3% miss that undercuts the low forward multiple.
Revenue has shrunk by 6.0% per year on average over five years, and a 2.9% net margin leaves little room for error.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
4 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de GNW
Precio
8,91 $
Valor razonable de los modelos
10,77 $
Rango de modelos
8,51 $ a 13,03 $
Valor razonable 10,77 $
Precio 8,91 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.