Cotiza un 34 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
20,66 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
31,30 $
Rango de modelos
28,58 $ a 34,47 $
Valor razonable 31,30 $
Precio 20,66 $
2 modelos encajan con F&G Annuities & Life Inc. Common Stock y coinciden: 2 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Bronce40
Valorada como una aseguradora: Renta residual, Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEF&G Annuities & Life Inc. Common Stock (FG)
Valor razonable (2 modelos)
31,30 $
Precio objetivo ACCE
21,00 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 16 oct 2026, 00:00 CEST; antes 30,90 $ desde el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 20 oct 2026, 15:04 CEST.
Precio utilizado: 20,66 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos, Comparación del PER y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
34,0 % por debajo
+51,5% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
45
sobre 100
Analistas
0 % compra
2 analistas
PER
6,8x
estimado 4,9x
Rentabilidad 1 año
-29,6%
Rentabilidad por dividendo
4,66%
F&G Annuities & Life Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
F&G Annuities & Life sells fixed indexed and fixed-rate deferred annuities, plus life insurance, mainly through independent marketing organizations and banks, and reinsures a large share of its in-force book to Fidelity & Guaranty Life Re. The advantage is a distribution-heavy annuity franchise in a market where demand for guaranteed-income products has been strong, and a sub-5x forward earnings multiple that leaves room for error. Revenue grew 4.2% and return on equity is 9.2%, but operating margin is negative at -3.7%, so the reported earnings base is noisy and the valuation is only as good as the earnings quality behind it. The score of 45/100 and absence from any major index argue for a light, watchlist-level look before committing research time. The question to answer is whether the spread between product margins and hedging costs is holding up, which the operating line alone cannot tell us.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Earnings collapsed year over year
Earnings are down 64.2% YoY while revenue grew 4.2%, and operating margin is negative at -3.7%. Net margin of +6.9% rests on a line that is shrinking fast.
alto
Score down 22 points in 90 days
The ACCE score fell from 67 to 45 over 90 days, with the momentum subscore at just 17 and growth at 28. The deterioration is recent and broad.
moderado
Elevated short interest
Short interest stands at 12.2% of float. Insiders bought $0.56M across the last 10 disclosures and sold nothing, which runs against the short thesis.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 20 oct 2026 · cifras de 2026-10-19 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Trailing earnings multiple of 6.5x and forward multiple of 4.9x sit well below the sector median forward P/E of 11.8x.
The model fair value of 31,30 $ implies the shares trade 34,0 % below that consensus, and the valuation models in the consensus are 2 of 3.
Trailing free cash flow of $4.7B against a share price of 20,66 $ implies a free cash flow yield of 182.1%, and the dividend yield is 5.1%.
Por qué podría decepcionar
Latest quarterly earnings per share missed expectations, coming in at 0.65 against 0.78 expected, a surprise of -16.7%.
Return on equity of 9.2% and return on invested capital of 3.1% are thin for a business that has to earn a return on the capital it holds.
No analysts rate the stock Buy or Strong Buy, and the analysts' mean price target of $24.00 is only 21.3% above the share price.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
5 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de FG
Precio
20,66 $
Valor razonable de los modelos
31,30 $
Rango de modelos
28,58 $ a 34,47 $
Valor razonable 31,30 $
Precio 20,66 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+5,6 %
1 mes
-4,7 %
3 meses
-30,3 %
6 meses
-26,2 %
YTD
-33,0 %
1 año
-29,6 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
20 oct 2026, 15:04 CEST
Calificación
Infravalorada
primera publicación
19,79 $
16 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
31,23 $
30,90 $
19,43 $
11 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
21,00 $
primera publicación
19,26 $
11 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
30,90 $
33,77 $
19,26 $
30 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
33,77 $
34,56 $
21,61 $
27 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
34,56 $
33,85 $
22,12 $
25 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
33,85 $
34,24 $
21,69 $
20 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
34,24 $
34,63 $
23,10 $
14 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
34,63 $
35,00 $
23,05 $
12 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
35,00 $
35,36 $
23,57 $
Precio
-30,5 % · 1Y
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Respuestas basadas en los fundamentales de F&G Annuities & Life Inc. Common Stock y las valoraciones recientes. Cada cifra indica su fuente y su fecha.
Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 67 % de los comparables
mín. 1.0x6.8xmáx. 387.0x
ROEmejor que el 20 % de los comparables
mín. 3%9%máx. 25%
Rent. div.mejor que el 83 % de los comparables
mín. 0.0%4.7%máx. 13.1%
Comparables
Precios del 23 oct 2026
Empresa
Precio
Valor razonable
vs valor razonable
PER
ROE
Calidad
Puntuación
FGF&G Annuities & Life Inc. Common Stock
20,66 $
31 $
34 % por debajo
6,8x
9,2 %
50
45
BHFAPBrighthouse Financial Inc. Depositary Shares 6.6% Non-Cumulative Preferred Stock Series A