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AON
Analizado por ACCE

Aon plc Class A Ordinary Shares (Ireland) (AON): valor razonable

Financial Services · Insurance Brokers · NYSE · United States
303,52 $-1,07 %
Capitalización 65.080 M$Próximos resultados 2026-10-28Actualizado 21 oct 2026
Añadir resultados al calendarioGoogle
Nuestro veredicto
Cotiza un 51 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
303,52 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
202 $
Rango de modelos
133 $ a 232 $
Valor razonable 202 $
Precio 304 $
4 modelos encajan con Aon plc Class A Ordinary Shares (Ireland) y coinciden en parte: 2 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce45
Valorada como una empresa madura y rentable: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA y Número de Graham.
Opinión de ACCEAon plc Class A Ordinary Shares (Ireland) (AON)
Valor razonable (4 modelos)
202 $
Precio objetivo ACCE
325 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 21 oct 2026, 13:04 CEST; antes 239 $ desde el 12 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 18 oct 2026, 00:00 CEST; antes 365 $ desde el 11 may 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 21 oct 2026, 13:04 CEST.
Precio utilizado: 304 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Flujo de caja descontado, Comparación del PER, Comparación VE/EBITDA y Número de Graham.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Metodología completa
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
50,5 % por encima
-33,6% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
52
sobre 100
Analistas
62 % compra
21 analistas
PER
16,2x
estimado 13,5x
Rentabilidad 1 año
-11,1%
Rentabilidad por dividendo
1,04%

Aon plc Class A Ordinary Shares (Ireland) en cuatro preguntas

Respuestas claras, el detalle más abajo
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ResumenAsk ACCEValoraciónCalidadAnalistasSmart moneyCompararNoticias e historial

Resumen

Tesis ACCE

Aon sells insurance brokerage and risk advisory services, placing commercial coverage for corporate clients and running reinsurance, retirement and health benefits consulting alongside it. The moat is in the placement relationships and data: a broker that already runs a client's program and benefits data has high switching costs, and the 44.7% ROE with a 23.5% operating margin reflects how little capital the model needs. Revenue growth of 2.2% is slow, so the investment case rests on margin and capital returns rather than top-line acceleration, and the score of 48 out of 100 tells you the screen sees more to question than to like. At 16.1x trailing and 13.5x forward earnings the stock is priced below its own growth profile only if organic growth picks up, which is the question worth testing in a deeper look at the segment disclosures and retention data.

Asistido por IA·Cómo uso la IARedactada el 18 oct 2026
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
  • alto
    ACCE score collapse
    Score fell 16 points in 90 days (63→47). Growth module dropped to 19/100, signalling deceleration concerns despite +17.1% QoQ bounce.
  • alto
    Earnings decline vs revenue growth
    Revenue +2.2% YoY but earnings -3.0% YoY. Margin compression or cost inflation eroding profitability despite top-line stability.
  • moderado
    Elevated leverage
    Debt/Equity 1.63 is material for a financial services broker. Limits financial flexibility if revenue growth remains sluggish.

Notas de análisis IA

Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 11 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
  • Aon generates exceptional returns on equity of 44.7% while maintaining a healthy 22.3% net margin.
  • The company produced $3.2B in free cash flow last year, yielding 5.5% at current prices.
  • Analyst consensus targets $362.21 per share, implying 32.4% upside from current levels.
Por qué podría decepcionar
  • Revenue growth slowed to 2.2% year over year, down sharply from the 11.2% five-year average.
  • Debt to equity of 1.63 leaves limited financial flexibility if commercial insurance rates soften further.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.

Próximos resultados

28 oct 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle

Explícame esta acción

Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.

PRO

Ask ACCE

Valoración

INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de AON
Precio
303,52 $
Valor razonable de los modelos
202 $
Rango de modelos
133 $ a 232 $
Valor razonable 202 $
Precio 304 $
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Flujo de caja descontado
Comparación VE/EBITDA
Número de Graham
Comparación del PER
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.

Calidad

INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR

La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.

  • +Una explicación sencilla bajo cada puntuación
  • +Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
  • +Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una

Analistas

Consenso de Wall Street

Alcista62 % compra · 21 analistas que cubren
● Compra fuerte 9● Compra 4● Mantener 5● Venta 2● Venta fuerte 1
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR

La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.

  • +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
  • +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
  • +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado

Smart money

PRO

En una línea

Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.

Directivos de la empresa
Sin operaciones declaradas
Últimos 90 días
Congreso
Sin operaciones declaradas
Últimos 180 días
Retraso medio
Sin operaciones declaradas
De la operación a su publicación
¿Baten los políticos al mercado? Nuestro backtest →
Seguimiento del smart money FUNCIÓN PRO

Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.

  • +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
  • +Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
  • +Registros 13D activistas activos y principales tenedores

Comparar

Posición frente a los comparables

Noticias e historial

Comunicados que mencionan a esta empresa

Rendimiento reciente

1 semana
+3,7 %
1 mes
+7,8 %
3 meses
-16,1 %
6 meses
-5,5 %
YTD
-14,0 %
1 año
-11,1 %

Registros SEC

Cobertura reciente del blog de ACCE

  • $AON ACCE Score Jumps 10 Points to 69 - What Drove It
    Aon's ACCE composite score moved from 59 to 69. Here's what the data says about quality, value, and earnings momentum behind the upgrade.
    2026-06-22

Historial de recomendaciones, últimos 12 meses

FechaTipoNuevoAnteriorPrecio
21 oct 2026, 13:04 CESTValor razonable202 $239 $297 $
21 oct 2026, 13:04 CESTCalificaciónSobrevaloradaprimera publicación297 $
18 oct 2026, 00:00 CESTPrecio objetivo ACCE325 $365 $293 $
12 oct 2026, 00:00 CESTValor razonable239 $216 $273 $
5 oct 2026, 00:00 CESTValor razonable216 $219 $269 $
29 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable219 $222 $278 $
27 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable222 $224 $278 $
20 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable224 $217 $296 $
17 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable217 $226 $305 $
15 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable226 $229 $303 $

Este análisis no constituye asesoramiento personalizado en materia de inversión y no tiene en cuenta su situación, sus objetivos ni su tolerancia al riesgo. ACCE Investments no es una empresa de servicios de inversión autorizada.

Invertir en acciones conlleva riesgo de pérdida del capital. El valor de una inversión puede bajar tanto como subir.

Este valor cotiza en USD. Las variaciones del tipo de cambio pueden aumentar o reducir el resultado en su moneda.

Horizonte de la valoración: 12 meses desde la fecha de publicación.

Conflictos de interés. ACCE Investments es operada por Adrien Chantreuil, que puede mantener posiciones personales en los valores analizados. Las posiciones se declaran en cada valor. ACCE no recibe remuneración de las empresas analizadas ni de ningún intermediario por este análisis.

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Datos clave

Crecimiento19Valor69Calidad78Momentum40Total52
Valoración
PER actual
16.2x
PER estimado
13.5x
PEG
no data
P/B
6.22x
VE / Ingresos
4.2x
Valor contable/acc.
45,27 $
Valor de empresa
74.342 M$
Rentabilidad
ROE
44,7 %
Rentabilidad del FCF
4,94 %
ROIC
11,6 %
Salud y riesgo
Deuda / patrimonio
1.73
Rentabilidad por dividendo
1,04 %
Beta
0.69

Para inversores en España

Cuenta a usarCuenta de valores / bróker
Dividendo antes de impuestos1,04 %
Tras el impuesto de EE. UU., con W-8BEN (15 %)0,88 %
Sin W-8BEN (30 %)0,73 %
En España el dividendo tributa en tu declaración de la renta (base del ahorro), con una deducción por el impuesto extranjero hasta el tipo del convenio.
Se muestra porque navegas en español. No es asesoramiento fiscal.

Precio

-10,1 % · 1Y

Pregunta lo que quieras sobre AON

Respuestas basadas en los fundamentales de Aon plc Class A Ordinary Shares (Ireland) y las valoraciones recientes. Cada cifra indica su fuente y su fecha.

Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 100 % de los comparables
mín. 16.2x16.2xmáx. 61.5x
ROEmejor que el 100 % de los comparables
mín. 7%45%máx. 45%
Rent. div.mejor que el 33 % de los comparables
mín. 0.6%1.0%máx. 2.2%

Comparables

Precios del 23 oct 2026
EmpresaPrecioValor razonablevs valor razonablePERROECalidadPuntuación
AON Aon plc Class A Ordinary Shares (Ireland)303,52 $202 $51 % por encima16,2x44,7 %7852
AJG Arthur J. Gallagher & Co. Common Stock268,04 $116 $131 % por encima44,9x6,7 %6762
MRSH Marsh Common Stock197,48 $121 $63 % por encima22,8x27,2 %8070
WTW Willis Towers Watson Public Limited Company Ordinary Shares325,01 $210 $55 % por encima20,6x19,8 %7562
BRO Brown & Brown Inc. Common Stock72,97 $60 $21 % por encima23,5x10,0 %7471
ERIE Erie Indemnity Company Class A Common Stock253,52 $143 $77 % por encima23,0x24,8 %7048
RYAN Ryan Specialty Holdings Inc. Class A Common Stock43,68 $23 $87 % por encima61,5x22,1 %6452

Comparativa sectorial

Posición de AON frente a sus comparables del sector en cada métrica.

Calculando percentiles…
  • PR Newswire•13 oct 2026
    Aon and the European Bank for Reconstruction and Development expand war risk insurance facility for Ukraine
  • PR Newswire•13 oct 2026
    Aon and the European Bank for Reconstruction and Development expand war risk insurance facility for Ukraine
  • PR Newswire•9 oct 2026
    Aon Announces Third-Quarter 2026 Earnings Release and Conference Call Date
14 notas de prensa más · archivo completo con Investor+.INVESTOR
40 registros
septiembre de 2026
22 sept
8-KHecho relevantePeriodo 2026-09-18
Ver en la SEC →
17 sept
8-KHecho relevantePeriodo 2026-09-14
Ver en la SEC →
11 sept
8-KHecho relevantePeriodo 2026-09-11
Ver en la SEC →
37 registros más + resúmenes con IA con Investor+.INVESTOR