JAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
2961,50 ¥-1,81 %
Capitalización 10,55 B¥Próximos resultados 2026-11-13Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 75 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
2961,50 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
1689 ¥
Rango de modelos
1140 ¥ a 2329 ¥
Valor razonable 1689 ¥
Precio 2962 ¥
2 modelos encajan con JAPAN POST BANK Co., Ltd. y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce58
Valorada como un banco: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEJAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T)
Valor razonable (2 modelos)
1689 ¥
Precio objetivo ACCE
2582 ¥
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 15:59 CEST.
Calificación publicada el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio utilizado: 2962 ¥ al cierre del 23 oct 2026, 08:30 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
75,4 % por encima
-43,0% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
73
sobre 100
PER
18,0x
estimado 25,3x
Rentabilidad 1 año
+72,3%
Rentabilidad por dividendo
3,08%
JAPAN POST BANK Co., Ltd. en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Japan Post Bank runs Japan's largest retail deposit franchise, taking savings through the country's post office network and investing mainly in Japanese government bonds, alongside consumer loans, mortgages and fee-based products sold through the same counters. Its structural edge is distribution: a nationwide branch footprint built on the postal system, which gives it a deposit base few regional banks can match. The forward P/E of 25.7 against a trailing 18.0 implies consensus expects earnings to fall, so the 30.0% revenue growth and 44.5% operating margin are worth reconciling against that before drawing conclusions. A 6.6% ROE is thin for a bank of this size, which makes capital deployment and any shift in the rate environment the questions that decide whether the name merits a deeper look. Coverage here is limited (no index membership and no score), so the work to do is primarily on the earnings path and the Japanese rate outlook.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Insider ownership concentration
Insiders hold 49.7% of shares, leaving a thin free float. Institutional holders own only 20.6%, so price moves may be less liquid than the market cap suggests.
moderado
Price above ACCE target
The stock trades 14,7 % above the ACCE price target of 2582,00 ¥, while the current price is 2961,50 ¥. The forward P/E of 25.7 is well above the trailing 18.0.
moderado
Thin ROE against valuation
Return on equity is 6.6%, low for a bank trading at 18.0 times earnings. Earnings growth of 70.2% rests on a single quarter's 17.4% EPS beat, not a sustained trend.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Analysts' mean price target of JPY 3642.00 sits 20.8% above the current share price, implying meaningful upside to Street expectations.
Japan Post Bank beat earnings expectations last quarter, with earnings per share of 49.85 against 42.47 expected.
The shares pay a dividend yield of 3.0%, giving investors a cash return while they wait for the stock to re-rate.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 6.6% is low, so the bank earns little on shareholders' capital for the valuation investors are paying.
Revenue has shrunk by an average of 12.0% a year over five years, a long-run decline that a single good year does not reverse.
At 25.7x forward earnings the shares look expensive against a trailing multiple of 18.0x, which assumes the recent profit jump keeps coming.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de 7182.T
Precio
2961,50 ¥
Valor razonable de los modelos
1689 ¥
Rango de modelos
1140 ¥ a 2329 ¥
Valor razonable 1689 ¥
Precio 2962 ¥
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.