Japan Post Holdings Co., Ltd. (6178.T): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · TSE · Japan
2342,50 ¥-2,36 %
Capitalización 6,41 B¥Próximos resultados 2026-11-13Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 26 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
2342,50 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: media
1857 ¥
Solo uno de nuestros modelos pudo valorar esta acción con fiabilidad, así que tómalo como referencia.
No se usa en las alertas ni las publicaciones.
Valorada como un banco: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEJapan Post Holdings Co., Ltd. (6178.T)
Valor razonable
No disponible
Precio objetivo ACCE
2113 ¥
Calificación
Sin calificación
Horizonte
12 meses
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 15:59 CEST.
Precio utilizado: 2343 ¥ al cierre del 23 oct 2026, 08:30 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos y Comparación del PER.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Puntuación ACCE
68
sobre 100
PER
16,9x
estimado 18,8x
Rentabilidad 1 año
+61,7%
Rentabilidad por dividendo
2,50%
Japan Post Holdings Co., Ltd. en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Japan Post Holdings runs the Japan Post Bank and Japan Post Insurance units, which together take in deposits, sell savings accounts and term deposits, and write life and property insurance through the country's largest post office network. Its moat is physical: roughly 24,000 post offices give it a distribution footprint no private rival can match, and its deposit base is among the largest in Japan. The growth story is the gradual shift of that base into higher-yielding products as the Bank of Japan moves away from negative rates, with revenue up 6.4% and an operating margin of 10.3%. The stock trades on 17.0x trailing earnings and 19.3x forward, a premium to the trailing figure that implies the market expects earnings to dip before they recover, and at a 5.1% ROE it is a low-return franchise that needs to prove it can earn more on its capital. It warrants a deeper look if you can see a credible path for ROE to rise, but the current return profile is the first thing to test.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Price above ACCE target
Shares trade 10,9 % above the ACCE price target of 2113,00 ¥ (last updated 2026-10-22), with the stock at 2342,50 ¥. Forward P/E of 19.3 sits above the trailing 16.9.
moderado
Thin balance sheet data
Debt/Equity and free cash flow are not available, so leverage and cash generation cannot be checked against the earnings jump.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Analysts' mean price target sits 11.8% above the current share price, implying room for the stock to rise.
Japan Post posted an earnings beat, with EPS of 45.07 against 32.74 expected, a 37.6% surprise.
The stock pays a dividend yield of 2.5%, giving income while investors wait for the share price to move.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 5.1% is weak, meaning the company earns little profit on the capital shareholders have invested.
The shares trade at a forward P/E of 19.3x, a rich price for a business earning a 3.8% net margin.
Revenue grew only 6.4% over the latest year, a slow pace that leaves little room for earnings to catch up.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de 6178.T
Precio
2342,50 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: media
1857 ¥
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
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Calidad
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Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
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Analistas
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La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
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