Winchester Bancorp Inc. Common Stock (WSBK) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
13,09 $+0,65 %
Capitalisation 117 M$Mis à jour 24 oct. 2026
Notre verdict
Cote 66 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
13,09 $
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
7,86 $
Fourchette des modèles
3,51 $ à 12,21 $
Juste valeur 7,86 $
Cours 13,09 $
2 modèles conviennent à Winchester Bancorp Inc. Common Stock et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Bronze42
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCEWinchester Bancorp Inc. Common Stock (WSBK)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
7,86 $
Objectif de cours ACCE
12,50 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 12 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 15 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 24 oct. 2026, 16:06 UTC+2.
Cours utilisé : 13,09 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes, Nombre de Graham et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
66,5 % au-dessus
-39,9% vers la juste valeur
Score ACCE
68
sur 100
PER
26,7x
Performance 1 an
+35,9%
Rendement du dividende
0,00%
Winchester Bancorp Inc. Common Stock en quatre questions
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Aperçu
Thèse ACCE
Winchester Bancorp is a small regional bank holding company whose core business is taking deposits and writing residential mortgages, commercial real estate and commercial loans across its local Massachusetts-area franchise. At a $116 million market cap it sits well below the threshold for any major index, which is part of why it may be under-followed. Revenue growth of 32.2% is the headline, but with a 3.8% ROE and a 26.4 trailing P/E the earnings base is still thin, so the question is whether the top-line expansion is converting into profit as the balance sheet scales. The 25.0% operating margin suggests that conversion is happening at the margin, though a forward P/E of zero means the data set has no usable consensus earnings estimate, so the forward case has to be built from the filings rather than read off the screen. Worth a deeper look to test whether loan growth is coming with acceptable credit quality and whether ROE can climb meaningfully from its current low level.
The stock trades 66,5 % above the model fair value of 7,86 $ and 4,7 % above the ACCE price target of 12,50 $, leaving little margin of safety.
modéré
Heavy insider ownership
Insiders hold 59.3% of shares, so a small free float can make the stock move sharply on thin volume and limits how much outside holders influence the company.
modéré
Leverage and thin free cash
Debt/Equity is 1.31 and free cash flow is only $5M against a $116M market cap, so cash generation does not comfortably cover the balance sheet.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 19 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 32.2% over the last year, and the company has averaged 26.1% annual growth over five years.
Management has reduced the diluted share count by 3.0% in the last fiscal year, lifting each shareholder's slice of earnings.
Free cash flow of $5M over the last twelve months gives the stock a 4.5% free cash flow yield at current prices.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 3.8% and return on invested capital of 1.3% show the business earns very little on the money invested in it.
The stock trades 66,5 % above the model fair value of 7,86 $, and the consensus of 2 of 3 valuation models sits well below the price.
Debt of 1.31 times equity leaves the balance sheet stretched, and the trailing P/E of 26.4x already prices in a lot of optimism.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de WSBK
Cours
13,09 $
Juste valeur des modèles
7,86 $
Fourchette des modèles
3,51 $ à 12,21 $
Juste valeur 7,86 $
Cours 13,09 $
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Revenu résiduel
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
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PRO
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Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+1,3 %
1 mois
+2,2 %
3 mois
+0,8 %
6 mois
+0,9 %
YTD
+25,3 %
1 an
+35,9 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
24 oct. 2026, 16:06 UTC+2
Note
Surévaluée
première publication
13,09 $
15 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
12,50 $
première publication
12,91 $
12 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
7,82 $
première publication
12,91 $
Cours
+37,6 % · 1Y
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