TrustCo Bank Corp NY Common Stock (TRST) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
55,73 $+0,47 %
Capitalisation 945 M$Prochains résultats 2026-10-21Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 48 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
55,73 $
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
37,58 $
Fourchette des modèles
28,67 $ à 55,01 $
Juste valeur 37,58 $
Cours 55,73 $
4 modèles conviennent à TrustCo Bank Corp NY Common Stock et ils concordent en partie : 2 sur 4 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Bronze56
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCETrustCo Bank Corp NY Common Stock (TRST)
Valeur intrinsèque (4 modèles)
37,58 $
Objectif de cours ACCE
50,00 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 12:04 UTC+2 ; auparavant 40,62 $ depuis le 21 oct. 2026, 11:06 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 13 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 18 oct. 2026, 16:04 UTC+2.
Cours utilisé : 55,73 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER, Nombre de Graham, Actualisation des dividendes et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
48,3 % au-dessus
-32,6% vers la juste valeur
Score ACCE
73
sur 100
PER
15,0x
prévisionnel 14,0x
Performance 1 an
+50,9%
Rendement du dividende
0,00%
TrustCo Bank Corp NY Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
Les comptes gratuits donnent accès à 5 fiches actions complètes par mois, dont les quatre réponses.
Aperçu
Thèse ACCE
TrustCo Bank Corp NY is the holding company for Trustco Bank, a regional lender whose core business is residential mortgages, consumer loans and deposits gathered through its branch network across upstate New York. The franchise is a conservative, deposit-funded bank, and its return profile reflects that: a 9.7% ROE and a 46.7% operating margin on a business that trades at 15.0 times trailing earnings and 14.0 times forward earnings. Revenue grew 10.7%, which is a stronger top-line print than most regional peers managed in the same period, and the forward multiple implies the market expects earnings to keep rising. The case for a closer look rests on whether that growth is durable, meaning whether net interest income can keep expanding without loan quality or funding costs eroding the gain. At a $920M market cap with no index membership, the name is small enough that the research gap is probably wider than for larger banks, which is worth testing before drawing conclusions.
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 13 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 10.7% over the last year, ahead of its 7.3% average annual pace over five years.
The stock trades at 14.0x forward earnings, against a sector median of 11.7x, and pays a 2.8% dividend yield.
Earnings per share beat expectations by 18.4% in the latest quarter, and the share count fell 3.7% last year.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 9.7% and return on invested capital of 5.9% are modest for a bank asking a premium multiple.
Consensus fair value of $40.02 sits 26.3% below the $54.26 share price, and all four valuation models agree.
The mean analyst price target of $26.00 is 52.1% below the current share price.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de TRST
Cours
55,73 $
Juste valeur des modèles
37,58 $
Fourchette des modèles
28,67 $ à 55,01 $
Juste valeur 37,58 $
Cours 55,73 $
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Comparaison du PER
Revenu résiduel
Créez un compte gratuit : 5 fiches actions complètes par mois, sans carte.
Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.