Third Coast Bancshares Inc. Common Stock (TCBX) : juste valeur

Name: TCBX fair value estimate
Creator: ACCE Investments
License: https://www.acceinvestments.com/terms

Financial Services · Banks - Regional · NYSE · United States

39,80 $-0,50 %

Capitalisation 666 M$Prochains résultats 2026-10-21Mis à jour 23 oct. 2026

Notre verdict

Cote 18 % en dessous de notre juste valeur

Cours

39,80 $

Juste valeur des modèlesConfiance : bonne

48,71 $

Fourchette des modèles

45,94 $ à 53,92 $

3 modèles conviennent à Third Coast Bancshares Inc. Common Stock et ils concordent : 3 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est en dessous de tous les modèles.

Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.

DécoteBronze58

Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.

Opinion d'ACCEThird Coast Bancshares Inc. Common Stock (TCBX)

Valeur intrinsèque (3 modèles)

48,71 $

Objectif de cours ACCE

45,10 $

Note

Sous-évaluée

Horizon

12 mois

Valeur intrinsèque publiée le 19 oct. 2026, 18:04 UTC+2 ; auparavant 47,90 $ depuis le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2.

Objectif de cours ACCE publié le 15 oct. 2026, 00:00 UTC+2.

Note publiée le 19 oct. 2026, 18:04 UTC+2.

Cours utilisé : 39,80 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.

Modèles : Comparaison du PER, Nombre de Graham et Revenu résiduel.

Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks

Méthodologie complète

Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale

Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)

Données

Prix vs juste valeur

18,3 % en dessous

+22,4% vers la juste valeur

Score ACCE

sur 100

Analystes

57 % achat

7 analystes

PER

10,2x

prévisionnel 10,2x

Performance 1 an

+4,5%

Rendement du dividende

0,00%

Third Coast Bancshares Inc. Common Stock en quatre questions

Des réponses simples, le détail plus bas

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Aperçu

Thèse ACCE

Third Coast Bancshares is the holding company for Third Coast Bank SSB, a Houston-based regional lender that writes commercial real estate, middle-market commercial and industrial loans, and specialty deposit products aimed at closely held businesses in Texas. The franchise is built on relationship lending in a fast-growing metro rather than on branch count, which lets it grow loans without a matching build-out of cost. Reported revenue growth of 32.1% is the headline number, and with a 10.3x trailing P/E and a 12.7% ROE the stock is priced as an ordinary regional bank while the top line is compounding at a rate most of its peers cannot match. The open question is whether that revenue growth is durable loan growth or partly the product of rate and mix effects that will fade, so the case rests on reading the loan book and net interest margin closely. At a 689M market cap and no index membership, the name sits below the radar of most generalist bank coverage, which is the main reason to look at it now.

Assisté par IAComment j'utilise l'IARédigée le 18 oct. 2026

Notes de recherche IA

Assisté par IAComment j'utilise l'IARédigée le 13 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026

Pourquoi elle pourrait réussir

Revenue grew 32.1% year over year, and the five-year average annual growth rate is 34.4%.
The stock trades at 10.2x forward earnings, below the sector median of 11.9x.
Free cash flow of $48M over the last twelve months gives a 7.0% yield, and the diluted share count fell 4.4%.

Pourquoi elle pourrait décevoir

Return on equity of 12.7% and return on invested capital of 8.1% are modest for a bank.
Analysts are not unanimous, with only 57% (4 of 7) rating the shares Buy or Strong Buy.
Only 3 of 4 valuation models in the consensus support the $47.90 fair value, which sits 14.9% above the $41.70 share price.

Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.

Expliquez-moi cette action

Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.

PRO

Ask ACCE

Valorisation

INVESTOR

Où se situent les modèles de valorisation de TCBX

Cours

39,80 $

Juste valeur des modèles

48,71 $

Fourchette des modèles

45,94 $ à 53,92 $

Le cours est sous toute la fourchette des modèles.

Modèle

Juste valeur

Potentiel

Actualisation des dividendes

Nombre de Graham

Comparaison du PER

Revenu résiduel

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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.

Qualité

INVESTOR

Qualité et conviction FONCTION INVESTOR

Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.

+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps

Analystes

Consensus de Wall Street

Mitigé57 % à l'achat · 7 analystes

● Achat fort 2● Achat 2● Conserver 3● Vente 0● Vente forte 0

Suivi des analystes FONCTION INVESTOR

Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.

+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes

Smart money

PRO

En une ligne

Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.

Dirigeants de la société

Aucune transaction déclarée

90 derniers jours

Congrès

Aucune transaction déclarée

180 derniers jours

Délai moyen

Aucune transaction déclarée

De la transaction à sa publication

Les élus battent-ils le marché ? Notre backtest →

Suivi de la smart money FONCTION PRO

Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.

+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs

Comparer

Positionnement face aux pairs

Actualités et historique

Communiqués mentionnant cette société

Performance récente

1 semaine

-4,1 %

1 mois

-7,3 %

3 mois

-6,9 %

6 mois

+6,1 %

YTD

+4,7 %

1 an

+4,5 %

Dépôts SEC

Historique des recommandations, 12 derniers mois

Date	Type	Nouveau	Précédent	Cours
19 oct. 2026, 18:04 UTC+2	Valeur intrinsèque	48,40 $	47,90 $	41,50 $
19 oct. 2026, 18:04 UTC+2	Note	Sous-évaluée	première publication	41,50 $
15 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Objectif de cours ACCE	45,10 $	première publication	41,78 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	47,90 $	43,50 $	41,34 $
7 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	43,50 $	44,18 $	42,89 $
28 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	44,18 $	45,13 $	43,25 $
18 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	45,13 $	45,60 $	44,30 $
14 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	45,60 $	46,16 $	45,00 $
9 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	46,16 $	46,85 $	46,05 $
6 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	46,85 $	45,85 $	46,05 $

Cette analyse ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé et ne tient pas compte de votre situation, de vos objectifs ni de votre tolérance au risque. ACCE Investments n'est pas une entreprise d'investissement agréée.

Investir en actions comporte un risque de perte en capital. La valeur d'un investissement peut baisser comme monter.

Ce titre cote en USD. Les variations de change peuvent augmenter ou réduire le résultat dans votre monnaie.

Horizon de la valorisation : 12 mois à compter de la date de publication.

Conflits d'intérêts. ACCE Investments est exploitée par Adrien Chantreuil, qui peut détenir des positions personnelles dans les titres analysés. Les positions sont déclarées sur chaque titre. ACCE ne reçoit aucune rémunération des sociétés analysées ni d'aucun intermédiaire pour cette analyse.

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Aperçu

Valorisation

PER glissant

10.2x

PER prévisionnel

10.2x

PEG

0.83

P/B

1.03x

VE / CA

3.4x

Valeur comptable/act.

38,22 $

Valeur d'entreprise

429 M$

Rentabilité

ROE

12,7 %

Rendement du FCF

7,23 %

ROIC

8,1 %

Santé et risque

Dette / capitaux propres

0.26

Rendement du dividende

0,00 %

Bêta

0.65

Pour les investisseurs en France

PEANon éligible

Compte à utiliserCompte-titres

Dividende avant impôtPas de dividende

Affiché car vous naviguez en français. Ceci n'est pas un conseil fiscal.

Third Coast Bancshares Inc. Common Stock (TCBX) : juste valeur

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39,80 $-0,50 %

Capitalisation 666 M$Prochains résultats 2026-10-21Mis à jour 23 oct. 2026

Société

Cours

Juste valeur

vs juste valeur

PER

ROE

Qualité

Score

TCBX Third Coast Bancshares Inc. Common Stock

39,80 $

49 $

18 % en dessous

10,2x

12,7 %

BPAT.BA Banco Patagonia

ARS 1 775,00

10,1x

5,9 %

BBAR.BA BBVA Banco Frances SA

ARS 7 240,00

11,0x

8,1 %

BMA.BA Banco Macro SA B

ARS 10 870,00

15,4x

7,1 %

BOGOTA.CL Banco de Bogota

COP 38 240,00

9,0x

9,2 %

PFDAVVNDA.CL Davivienda Group preferred

COP 28 740,00

8,2x

10,3 %

ITAUCL.SN Banco Itau Chile

CLP 22 500,00

12,3x

9,5 %

Historique des recommandations, 12 derniers mois

Date	Type	Nouveau	Précédent	Cours
19 oct. 2026, 18:04 UTC+2	Valeur intrinsèque	48,40 $	47,90 $	41,50 $
19 oct. 2026, 18:04 UTC+2	Note	Sous-évaluée	première publication	41,50 $
15 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Objectif de cours ACCE	45,10 $	première publication	41,78 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	47,90 $	43,50 $	41,34 $
7 oct. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	43,50 $	44,18 $	42,89 $
28 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	44,18 $	45,13 $	43,25 $
18 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	45,13 $	45,60 $	44,30 $
14 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	45,60 $	46,16 $	45,00 $
9 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	46,16 $	46,85 $	46,05 $
6 sept. 2026, 00:00 UTC+2	Valeur intrinsèque	46,85 $	45,85 $	46,05 $

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Valorisation

Qualité

Analystes

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