2 modèles conviennent à Texas Community Bancshares Inc. Common Stock et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Bronze51
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCETexas Community Bancshares Inc. Common Stock (TCBS)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
11,85 $
Objectif de cours ACCE
15,45 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 16 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 11,83 $ depuis le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 15 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 20 oct. 2026, 15:04 UTC+2.
Cours utilisé : 17,23 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Actualisation des dividendes, Nombre de Graham et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
45,4 % au-dessus
-31,2% vers la juste valeur
Score ACCE
64
sur 100
PER
14,2x
prévisionnel 0,0x
Performance 1 an
+7,1%
Rendement du dividende
1,16%
Texas Community Bancshares Inc. Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Texas Community Bancshares is the holding company for Mineola Community Bank, a small Texas lender that takes retail deposits and writes residential mortgages, home equity loans and commercial real estate credit across its East Texas branch footprint. The thesis rests on a community bank franchise with a roughly 50 million dollar market cap, where a 13.5% revenue growth rate and a trailing P/E of 14.3 suggest the market is pricing it as a modest-growth, under-followed name rather than a turnaround. Returns are the weak spot: a 6.2% ROE is thin for a bank and leaves little room for error if credit costs rise or deposit competition squeezes net interest margin. The forward P/E reads 0.0, which likely reflects missing consensus estimates rather than a real earnings forecast, so the valuation case has to be built from the trailing numbers and balance sheet. Worth a deeper look only if the analyst can confirm loan quality, deposit costs and capital levels, and explain why ROE should rise from here.
ACCE score fell from 63 to 60 over 90 days. Valuation sub-score is weak at 40, with the stock trading 45,4 % above the model fair value of 11,85 $.
modéré
Price above ACCE target
At $17.20 the stock sits 11,5 % above the ACCE price target of 15,45 $, so the market is already paying more than our target assumes.
modéré
Insider selling outweighs buying
Last 10 disclosed insider trades total $0.22M in sales against $0.05M in buys, though insiders still hold 24.4% of shares.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 13.5% year over year and has averaged 15.7% a year over five years, showing sustained top-line expansion.
Net margin of 20.1% and free cash flow of $973,000 over the last twelve months show the business turns sales into cash.
The diluted share count fell 4.4% last fiscal year, which lifts each remaining shareholder's slice of earnings.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 6.2% and return on invested capital of 2.3% are weak returns on the money shareholders and lenders have put in.
The share price trades 45,4 % above the model fair value of 11,85 $, and two of three valuation models sit in that consensus.
Debt to equity of 0.85 and a free cash flow yield of 2.0% leave little cushion if earnings weaken.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
6 nov. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de TCBS
Cours
17,23 $
Juste valeur des modèles
11,85 $
Fourchette des modèles
5,71 $ à 20,44 $
Juste valeur 11,85 $
Cours 17,23 $
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Revenu résiduel
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Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.
Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.
+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+1,4 %
1 mois
+1,4 %
3 mois
-2,9 %
6 mois
+1,9 %
YTD
-4,1 %
1 an
+7,1 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
20 oct. 2026, 15:04 UTC+2
Note
Surévaluée
première publication
16,95 $
16 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,95 $
11,83 $
17,26 $
15 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
15,45 $
première publication
17,00 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,83 $
10,55 $
17,00 $
17 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
10,55 $
10,76 $
17,15 $
30 août 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
10,76 $
10,92 $
17,31 $
22 août 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
10,92 $
11,06 $
17,53 $
2 juil. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
11,06 $
première publication
17,97 $
Cours
+7,1 % · 1Y
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