TriCo Bancshares Common Stock (TCBK) : juste valeur
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
52,72 $-3,07 %
Capitalisation 1,7 Md$Prochains résultats 2026-10-22Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 22 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
52,72 $
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
43,29 $
Fourchette des modèles
28,37 $ à 59,90 $
Juste valeur 43,29 $
Cours 52,72 $
4 modèles conviennent à TriCo Bancshares Common Stock et ils divergent : 0 sur 4 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Prime(i)Argent74
Valorisée comme une banque : Revenu résiduel, Comparaison du PER, Actualisation des dividendes et Nombre de Graham.
Opinion d'ACCETriCo Bancshares Common Stock (TCBK)
Valeur intrinsèque (4 modèles)
43,29 $
Objectif de cours ACCE
55,00 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 12:04 UTC+2 ; auparavant 42,17 $ depuis le 10 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 12 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 18 oct. 2026, 17:04 UTC+2.
Cours utilisé : 52,72 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER, Nombre de Graham, Actualisation des dividendes et Revenu résiduel.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
21,8 % au-dessus
-17,9% vers la juste valeur
Score ACCE
72
sur 100
Analystes
17 % achat
6 analystes
PER
12,2x
prévisionnel 12,0x
Performance 1 an
+22,5%
Rendement du dividende
2,65%
TriCo Bancshares Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
Les comptes gratuits donnent accès à 5 fiches actions complètes par mois, dont les quatre réponses.
Aperçu
Thèse ACCE
TriCo Bancshares is the holding company for TriCo Bank, a California regional lender that takes deposits and writes commercial, agricultural and residential mortgage loans across the northern and central part of the state. Its edge is a dense branch and relationship footprint in local markets where larger national banks have been shrinking their presence, which tends to produce sticky, low-cost deposits. Revenue is growing at 10.4%, and the stock trades at 12.4 times trailing earnings and 12.1 times forward earnings, a small step down that implies the market expects earnings to keep rising. Return on equity of 10.4% is respectable rather than exceptional for a bank, so the case rests on whether that profitability holds through the credit cycle and on the loan book's exposure to California real estate and agriculture. The mid-cap size and absence from major indices mean it can be under-followed, which is worth a closer look at the loan mix and deposit trends before anything else.
The ACCE score fell 10 points, from 79 to 69, over 90 days, while revenue grew 10.4% and earnings grew 26.2% year over year. The fall is driven by other components, not the headline growth.
modéré
Price well above model fair value
At $52.04 the stock trades 21,8 % above the model fair value of 43,29 $, so the valuation models offer less margin of safety than the P/E of 12.5 might suggest.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 18 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 10.4% year over year and has averaged 11.0% a year over five years, a steady pace for a bank.
A 31.8% net margin and a 7.7% free cash flow yield suggest the business turns sales into cash efficiently at today's price.
Debt is only 0.06 times equity and the share count fell 1.8% last year, leaving a balance sheet with room to spare.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Return on equity of 10.4% and return on invested capital of 7.1% are modest returns on the capital the bank holds.
The stock trades 21,8 % above the model fair value of 43,29 $, and all four valuation models sit below the price.
Only 17% of analysts rate it Buy or Strong Buy, and key risks on file flag California commercial real estate exposure.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de TCBK
Cours
52,72 $
Juste valeur des modèles
43,29 $
Fourchette des modèles
28,37 $ à 59,90 $
Juste valeur 43,29 $
Cours 52,72 $
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
Nombre de Graham
Comparaison du PER
Revenu résiduel
Créez un compte gratuit : 5 fiches actions complètes par mois, sans carte.
Voyez ce que dit chaque modèle, ses hypothèses, les scénarios défavorable, normal et favorable, et pourquoi la juste valeur a changé.
Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier17 % à l'achat · 6 analystes
● Achat fort 1● Achat 0● Conserver 5● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.