Neptune Insurance Holdings Inc. Class A Common Stock (NP) : juste valeur
Financial Services · Insurance Brokers · NYSE · United States
28,44 $-0,97 %
Capitalisation 3,9 Md$Prochains résultats 2026-10-20Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 175 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
28,44 $
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
10,33 $
Un seul de nos modèles a pu valoriser cette action de façon fiable : prenez ce chiffre comme un repère.
Non utilisée par les alertes ou les publications.
Valorisée comme une entreprise en croissance : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER et Comparaison VE/EBITDA.
Opinion d'ACCENeptune Insurance Holdings Inc. Class A Common Stock (NP)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
Non disponible
Objectif de cours ACCE
23,00 $
Note
Non notée
Horizon
12 mois
Objectif de cours ACCE publié le 24 oct. 2026, 03:20 UTC+2 ; auparavant 28,00 $ depuis le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Cours utilisé : 28,44 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison VE/EBITDA et Comparaison du PER.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Score ACCE
54
sur 100
Analystes
62 % achat
13 analystes
PER
124,9x
prévisionnel 41,3x
Performance 1 an
+13,4%
Rendement du dividende
0,00%
Neptune Insurance Holdings Inc. Class A Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Neptune Insurance Holdings writes flood insurance, primarily through the National Flood Insurance Program's private-market alternative and its own admitted and surplus-lines products, and earns commissions and fees on that distribution. Its moat is an operating model that keeps roughly half of each revenue dollar as operating profit, with a 47.5% operating margin and a 52.7% gross margin, which is unusually high for an insurance broker. Revenue growth of 32.8% is the headline driver, and the forward P/E of 42.2 against a trailing 123.7 says the market expects earnings to catch up sharply as the top line compounds. At a $3.9 billion market cap with no index membership, the name is small enough to be overlooked by passive flows, yet the 0.0% ROE figure in the data needs reconciling against the margins before anyone treats the earnings base as clean. That gap is the first question for a deeper look.
Insiders sold $421.98M across the last 10 disclosed trades against only $0.94M of buys. That is a lopsided signal worth weighing in position sizing.
modéré
Earnings lagging revenue
Revenue grew 32.8% year over year while earnings grew just 3.1%, so profit is not keeping pace with the top line.
modéré
Valuation stretched vs fair value
Price of $29.00 sits near the ACCE fair value of $28.00, with a P/E of 125.0 and EV/EBITDA of 51.1, leaving little margin of safety.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 13 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Revenue grew 32.8% year over year, and the company has averaged 37.1% annual growth over five years.
Free cash flow over the last twelve months reached $48M, and the company carries negative debt to equity of -1.05.
Pourquoi elle pourrait décevoir
At $29.00 the stock trades on a trailing P/E of 125.0x, far above the sector median forward P/E of 11.7x.
Return on equity is 0.0%, and the free cash flow yield is only 1.2% at today's price.
The latest quarter missed expectations, with EPS of 0.10 against 0.11 expected, a 9.1% shortfall.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de NP
Cours
28,44 $
Juste valeur des modèlesConfiance : moyenne
10,33 $
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Comparaison VE/EBITDA
Comparaison du PER
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Haussier62 % à l'achat · 13 analystes
● Achat fort 5● Achat 3● Conserver 5● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.
+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
-3,1 %
1 mois
+2,4 %
3 mois
-6,0 %
6 mois
+6,1 %
YTD
-2,5 %
1 an
+13,4 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
24 oct. 2026, 03:20 UTC+2
Objectif de cours ACCE
23,00 $
28,00 $
28,44 $
11 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
28,00 $
première publication
28,74 $
28 juil. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
9,65 $
9,79 $
30,27 $
24 juin 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
9,79 $
première publication
29,17 $
Cours
+7,8 % · 1Y
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Réponses basées sur les fondamentaux de Neptune Insurance Holdings Inc. Class A Common Stock et les valorisations récentes. Chaque chiffre indique sa source et sa date.
Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 0 % des pairs
min. 0.0x124.9xmax. 124.9x
ROEmieux placée que 60 % des pairs
min. -222%0%max. 31%
Rend. div.mieux placée que 83 % des pairs
min. 0.0%0.0%max. 3.6%
Concurrents
Cours du 23 oct. 2026
Société
Cours
Juste valeur
vs juste valeur
PER
ROE
Qualité
Score
NPNeptune Insurance Holdings Inc. Class A Common Stock