Financial Services · Financial Conglomerates · NYSE · United States
36,36 $-2,47 %
Capitalisation 2,1 Md$Prochains résultats 2026-10-22Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 24 % en dessous de notre juste valeur
Cours
36,36 $
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
47,71 $
Fourchette des modèles
22,81 $ à 88,70 $
Juste valeur 47,71 $
Cours 36,36 $
5 modèles conviennent à Hilltop Holdings Inc. et ils divergent : 2 sur 5 tombent à moins de 15 % de la moyenne.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte décote(i)Bronze53
Valorisée comme une entreprise mature et rentable : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEHilltop Holdings Inc. (HTH)
Valeur intrinsèque (5 modèles)
47,71 $
Objectif de cours ACCE
36,40 $
Note
Sous-évaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 12:04 UTC+2 ; auparavant 47,01 $ depuis le 19 oct. 2026, 18:04 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 11 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Note publiée le 19 oct. 2026, 18:04 UTC+2.
Cours utilisé : 36,36 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
23,8 % en dessous
+31,2% vers la juste valeur
Score ACCE
56
sur 100
Analystes
0 % achat
4 analystes
PER
13,5x
prévisionnel 14,9x
Performance 1 an
+12,1%
Rendement du dividende
2,15%
Hilltop Holdings Inc. en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Hilltop Holdings is a Texas bank holding company whose business runs through PlainsCapital Bank, a commercial and residential lender, alongside a broker-dealer and a mortgage origination unit that sells loans into the secondary market. Its edge is a conservative balance sheet and a deep base of Texas commercial relationships, which has kept earnings steadier through rate cycles than many regional peers. The near-term swing factor is net interest margin: as deposit costs stabilise, the spread on its loan book should widen, and the mortgage unit benefits if refinancing activity recovers. At 13.7 times trailing earnings and 13.5 times forward, the stock trades at a modest multiple against revenue growth of 5.2% and an operating margin of 15.8%, but a 7.6% return on equity is thin for a bank and explains much of the discount. The case rests on whether margins recover enough to lift returns toward the level that would justify a re-rating.
Free cash flow is -$95.1M against a $2.1B market cap. Banks' FCF is often distorted by loan growth, so check whether the cash burn reflects operations or balance sheet activity.
modéré
Five-year revenue decline
Revenue has shrunk at a 5-year CAGR of -5.5%, even though the latest year shows +5.2% YoY growth. One good year does not reverse the longer trend.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 13 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Hilltop's consensus fair value of $48.67 sits 33.0% above the $36.59 share price, and all five valuation models in the consensus point the same way.
The company beat its latest earnings estimate by 50.0%, reporting $0.63 per share against $0.42 expected.
Revenue grew 5.2% year over year, and the share count fell 3.6% over the last fiscal year, which helps per-share value.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Free cash flow over the last 12 months was negative at -$95M, and the yield on the share price is -4.6%.
Return on equity of 7.6% and return on invested capital of 4.4% are thin returns on the capital the business uses.
Revenue grew 5.2% last year but averaged -5.5% a year over five years, so the recent gain may not last.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de HTH
Cours
36,36 $
Juste valeur des modèles
47,71 $
Fourchette des modèles
22,81 $ à 88,70 $
Juste valeur 47,71 $
Cours 36,36 $
Le cours se situe dans la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Actualisation des dividendes
Comparaison VE/EBITDA
Nombre de Graham
Comparaison du PER
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier0 % à l'achat · 4 analystes
● Achat fort 0● Achat 0● Conserver 3● Vente 1● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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RILYLBRC Group Holdings Inc. Depositary Shares each representing 1/1000th in a share of 7.375% Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock par value $0.0001