3 modèles conviennent à Erie Indemnity Company Class A Common Stock et ils divergent : 1 sur 3 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Argent62
Valorisée comme une entreprise mature et rentable : Flux de trésorerie actualisés, Comparaison du PER, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEErie Indemnity Company Class A Common Stock (ERIE)
Valeur intrinsèque (3 modèles)
143 $
Objectif de cours ACCE
187 $
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 18 oct. 2026, 00:00 UTC+2 ; auparavant 133 $ depuis le 14 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 10 oct. 2026, 00:00 UTC+2.
Cours utilisé : 254 $ à la clôture du 23 oct. 2026, 22:00 UTC+2.
Modèles : Flux de trésorerie actualisés, Actualisation des dividendes, Comparaison VE/EBITDA, Nombre de Graham et Comparaison du PER.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
77,4 % au-dessus
-43,6% vers la juste valeur
Score ACCE
48
sur 100
Analystes
100 % achat
1 analystes
PER
23,0x
prévisionnel 26,7x
Performance 1 an
-22,2%
Rendement du dividende
2,24%
Erie Indemnity Company Class A Common Stock en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
Erie Indemnity earns a management fee for administering property and casualty policies written by its affiliate, Erie Insurance Exchange, so its revenue comes from a percentage of the affiliate's premiums rather than from underwriting risk itself. That fee structure produces a 24.8% return on equity and a 19.1% operating margin on $12.7B of market capitalization, with the moat resting on a long-standing, captive distribution relationship that is hard for a competitor to replicate. Revenue growth of 2.8% is modest, and the composite score of 43/100 reflects that the stock is not screening well on growth or momentum. At 22.1x trailing and 17.4x forward earnings, the multiple has compressed enough to make the business worth a closer look, but the case depends on whether top-line growth can accelerate beyond the current pace, which is the central question for a deeper review.
Revenue grew 2.8% year over year against a 9.6% five-year CAGR, and quarter over quarter it fell 10.8%. Earnings grew only 3.2%.
modéré
Stock trades well above valuation
The price trades 77,4 % above the model fair value of 142,91 $, and 35,6 % above the ACCE price target of 187,00 $. Forward P/E is 26.7.
modéré
Elevated short interest
Short interest stands at 10.2% of the float, which suggests a meaningful group of investors betting on a decline.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 19 oct. 2026 · chiffres : 2026-06-30 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
Free cash flow of $571M over the last twelve months gives the business real cash to return to shareholders.
Return on equity of 24.8% and return on invested capital of 20.1% show the business earns strong returns on the capital it uses.
Latest earnings beat expectations, with earnings per share of 3.45 against 3.35 expected, a surprise of +3.0%.
Pourquoi elle pourrait décevoir
The stock trades 77,4 % above the model fair value of 142,91 $, so the price already assumes a great deal.
Revenue grew only 2.8% over the past year, far below the 9.6% yearly average of the last five years.
The analysts' mean price target of $115.00 sits 52.8% below the current share price, a sharp gap to the market.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Prochains résultats
29 oct. 2026
Nous mettons à jour la juste valeur environ 2 jours après les résultats, une fois les nouveaux chiffres déposés.Ajouter à l’agendaGoogle
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de ERIE
Cours
253,52 $
Juste valeur des modèles
143 $
Fourchette des modèles
103 $ à 165 $
Juste valeur 143 $
Cours 254 $
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Flux de trésorerie actualisés
Actualisation des dividendes
Comparaison VE/EBITDA
Nombre de Graham
Comparaison du PER
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Haussier100 % à l'achat · 1 analyste
● Achat fort 1● Achat 0● Conserver 0● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
Les transactions ne sont rendues publiques qu'après un délai. Nous l'indiquons pour que vous sachiez de quand date l'information.
Suivez l'argent bien informé : variations de positions 13F, transactions d'initiés et du Congrès, et dépôts 13D activistes.
+Variations trimestrielles des positions institutionnelles
+Chaque transaction d'initié et du Congrès, avec son délai de publication
+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Communiqués mentionnant cette société
Performance récente
1 semaine
+4,0 %
1 mois
+12,3 %
3 mois
+13,4 %
6 mois
+8,5 %
YTD
-11,6 %
1 an
-22,2 %
Dépôts SEC
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
18 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
143 $
133 $
244 $
14 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
133 $
132 $
225 $
10 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Objectif de cours ACCE
187 $
première publication
227 $
9 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
132 $
134 $
218 $
6 oct. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
134 $
136 $
221 $
29 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
136 $
139 $
223 $
27 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
139 $
144 $
223 $
17 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
144 $
145 $
251 $
12 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
145 $
148 $
240 $
4 sept. 2026, 00:00 UTC+2
Valeur intrinsèque
148 $
147 $
258 $
Cours
-21,9 % · 1Y
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Réponses basées sur les fondamentaux de Erie Indemnity Company Class A Common Stock et les valorisations récentes. Chaque chiffre indique sa source et sa date.
Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 67 % des pairs
min. 0.0x23.0xmax. 61.5x
ROEmieux placée que 100 % des pairs
min. -11%25%max. 25%
Rend. div.mieux placée que 83 % des pairs
min. 0.0%2.2%max. 3.6%
Concurrents
Cours du 23 oct. 2026
Société
Cours
Juste valeur
vs juste valeur
PER
ROE
Qualité
Score
ERIEErie Indemnity Company Class A Common Stock
253,52 $
143 $
77 % au-dessus
23,0x
24,8 %
70
48
RYANRyan Specialty Holdings Inc. Class A Common Stock