Capitalisation 7,46 Bn¥Prochains résultats 2026-11-19Mis à jour 23 oct. 2026
Notre verdict
Cote 49 % au-dessus de notre juste valeur
Cours
5 255,00 ¥
Juste valeur des modèlesConfiance : bonne
3 527 ¥
Fourchette des modèles
1 968 ¥ à 5 086 ¥
Juste valeur 3 527 ¥
Cours 5 255 ¥
2 modèles conviennent à MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. et ils divergent : 0 sur 2 tombent à moins de 15 % de la moyenne. Le cours est au-dessus de tous les modèles.
Au moins deux de nos modèles soutiennent cette valeur.
Forte prime(i)Argent60
Valorisée comme un assureur : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Opinion d'ACCEMS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (8725.T)
Valeur intrinsèque (2 modèles)
3 527 ¥
Objectif de cours ACCE
4 920 ¥
Note
Surévaluée
Horizon
12 mois
Valeur intrinsèque publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Objectif de cours ACCE publié le 22 oct. 2026, 15:59 UTC+2.
Note publiée le 23 oct. 2026, 10:03 UTC+2.
Cours utilisé : 5 255 ¥ à la clôture du 23 oct. 2026, 08:30 UTC+2.
Modèles : Comparaison du PER et Actualisation des dividendes.
Valeur intrinsèque : moyenne des modèles de valorisation applicables (flux de trésorerie actualisés, multiples, résultat résiduel, actualisation des dividendes, rendement pour l'actionnaire), chacun calculé sur les derniers états financiers et le cours indiqué. Les colonnes d'opinion (valeur, objectif, note) sont séparées des données. Méthodologie complète : acceinvestments.com/fr/data/how-we-value-stocks
Conflits d'intérêts : L'auteur ne détient aucune position personnelle sur ce titre. Déclaration générale
Produit par ACCE Investments (acceinvestments.com)
Données
Prix vs juste valeur
49,0 % au-dessus
-32,9% vers la juste valeur
Score ACCE
79
sur 100
PER
8,6x
prévisionnel 12,8x
Performance 1 an
+60,3%
Rendement du dividende
2,69%
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. en quatre questions
Des réponses simples, le détail plus bas
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Aperçu
Thèse ACCE
MS&AD Insurance Group is a Japanese property and casualty insurer, writing motor, fire and marine business through Mitsui Sumitomo Insurance and Aioi Nissay Dowa alongside a large overseas footprint, including Mitsui Sumitomo's Asian and global specialty units. Its edge is scale and distribution in a home market where personal lines and corporate risk are sticky and concentrated among a few large players, which supports a 23.0% operating margin and a 16.1% ROE. Revenue growth of only 2.4% is modest, so the thesis rests on margin durability and capital returns rather than top-line expansion. At a trailing P/E of 8.5 against a forward P/E of 12.7, the market is pricing in some earnings normalization, a gap worth testing against the group's underwriting trends and buyback pace. The name is worth a deeper look if the forward earnings path holds up, since the valuation spread between trailing and forward multiples is the central question.
Earnings rose 49.8% YoY while revenue grew only 2.4%, so the profit jump may reflect one-off or non-recurring items rather than durable operating gains.
modéré
Price sits above ACCE target
The stock trades 6,8 % above the ACCE price target of 4 920,00 ¥, with the current price at 5 255,00 ¥.
Notes de recherche IA
Assisté par IA·Comment j'utilise l'IARédigée le 22 oct. 2026 · chiffres : 2026-10-22 · cours au 23 oct. 2026
Pourquoi elle pourrait réussir
The stock trades at 8.6x trailing earnings, a low multiple for a company earning a 16.1% return on equity.
The dividend yield of 2.7% pays shareholders while they wait for the share price to re-rate.
Revenue grew at an average of 12.9% a year over five years, showing the business has expanded well over time.
Pourquoi elle pourrait décevoir
Latest quarterly earnings per share came in 12.3% below what analysts expected, a clear miss.
Analysts' mean price target of JPY 5185.45 sits slightly below the current share price, offering no upside on their view.
Revenue growth slowed to 2.4% in the latest year, far below the five-year average.
Chaque étiquette indique le chiffre exact et sa source. Une affirmation sans source n’est pas publiée.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
PRO
Ask ACCE
Valorisation
INVESTOR
Où se situent les modèles de valorisation de 8725.T
Cours
5 255,00 ¥
Juste valeur des modèles
3 527 ¥
Fourchette des modèles
1 968 ¥ à 5 086 ¥
Juste valeur 3 527 ¥
Cours 5 255 ¥
Le cours est au-dessus de toute la fourchette des modèles.
Modèle
Juste valeur
Potentiel
Actualisation des dividendes
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Qualité
INVESTOR
Qualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : une explication sous chaque score, l'évolution des scores et le détail de la conviction.
+Une explication simple sous chaque score
+Détail de la conviction et scores croissance / valeur / qualité / momentum
+Historique des scores : l'évolution de chacun dans le temps
Analystes
Consensus de Wall Street
Aucune couverture d'analystes pour le moment.
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
+Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
+Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
+Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PRO
En une ligne
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+Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Actualités et historique
Performance récente
1 semaine
+2,2 %
1 mois
+0,7 %
3 mois
+7,3 %
6 mois
+33,2 %
YTD
+42,7 %
1 an
+60,3 %
Historique des recommandations, 12 derniers mois
Date
Type
Nouveau
Précédent
Cours
23 oct. 2026, 10:03 UTC+2
Valeur intrinsèque
3 527 ¥
première publication
5 205 ¥
23 oct. 2026, 10:03 UTC+2
Note
Surévaluée
première publication
5 205 ¥
22 oct. 2026, 15:59 UTC+2
Objectif de cours ACCE
4 920 ¥
première publication
5 205 ¥
Cours
+61,1 % · 1Y
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