Cotiza un 37 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
30,44 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
22,29 $
Rango de modelos
10,72 $ a 30,63 $
Valor razonable 22,29 $
Precio 30,44 $
4 modelos encajan con West Bancorporation Common Stock y no coinciden: 1 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Prima(i)Bronce58
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCEWest Bancorporation Common Stock (WTBA)
Valor razonable (4 modelos)
22,29 $
Precio objetivo ACCE
28,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 21 oct 2026, 12:04 CEST; antes 22,00 $ desde el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 21 oct 2026, 12:04 CEST.
Precio utilizado: 30,44 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham, Descuento de dividendos y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
36,6 % por encima
-26,8% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
83
sobre 100
Analistas
0 % compra
2 analistas
PER
13,5x
estimado 10,8x
Rentabilidad 1 año
+48,3%
Rentabilidad por dividendo
3,44%
West Bancorporation Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
West Bancorporation is the holding company for West Bank, a regional commercial bank in Iowa and the Des Moines metro, lending mostly to small and mid-sized businesses, commercial real estate, and residential borrowers, and funding itself largely through deposits. Its advantage is a lean, relationship-driven franchise with an operating margin of 52.6% and ROE of 14.7%, which is strong for a bank this size. Revenue growth of 18.0% is well ahead of most regional peers, and the stock trades at 13.1x trailing and 13.3x forward earnings, so the market is not pricing in that momentum at a premium. At a $493M market cap with no index membership, the name sits well below the radar of most institutional screens, which is one reason it may be worth a closer look at the loan book and deposit trends.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score drifting lower
ACCE score fell from 84 to 82 over 90 days, with Value at 67 the weakest component. Price trades 36,6 % above the model fair value of 22,29 $, so the valuation cushion has thinned.
moderado
Leverage on the balance sheet
Debt/Equity of 1.42 is high for a regional bank, and the company is also quarter-on-quarter down 1.2%. Worth checking how the loan book and funding costs are holding up before adding size.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 18 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 18.0% year over year, well ahead of its 12.7% average annual pace over five years.
A net margin of 37.1% and free cash flow of $43M over the last twelve months show the business converts sales into cash well.
The stock trades at 10.4x forward earnings, below the sector median of 11.8x, and pays a 3.6% dividend yield.
Por qué podría decepcionar
The share price sits 36,6 % above the model fair value of 22,29 $, and all four valuation models sit below the price.
Debt to equity of 1.42 and a return on invested capital of only 8,7 % suggest the balance sheet and capital base are stretched for the returns they produce.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
29 oct 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de WTBA
Precio
30,44 $
Valor razonable de los modelos
22,29 $
Rango de modelos
10,72 $ a 30,63 $
Valor razonable 22,29 $
Precio 30,44 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.