Winchester Bancorp Inc. Common Stock (WSBK): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
13,09 $+0,65 %
Capitalización 117 M$Actualizado 24 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 66 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
13,09 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
7,86 $
Rango de modelos
3,51 $ a 12,21 $
Valor razonable 7,86 $
Precio 13,09 $
2 modelos encajan con Winchester Bancorp Inc. Common Stock y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce42
Valorada como un banco: Renta residual, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCEWinchester Bancorp Inc. Common Stock (WSBK)
Valor razonable (2 modelos)
7,86 $
Precio objetivo ACCE
12,50 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 12 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 24 oct 2026, 16:06 CEST.
Precio utilizado: 13,09 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos, Número de Graham y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
66,5 % por encima
-39,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
68
sobre 100
PER
26,7x
Rentabilidad 1 año
+35,9%
Rentabilidad por dividendo
0,00%
Winchester Bancorp Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Winchester Bancorp is a small regional bank holding company whose core business is taking deposits and writing residential mortgages, commercial real estate and commercial loans across its local Massachusetts-area franchise. At a $116 million market cap it sits well below the threshold for any major index, which is part of why it may be under-followed. Revenue growth of 32.2% is the headline, but with a 3.8% ROE and a 26.4 trailing P/E the earnings base is still thin, so the question is whether the top-line expansion is converting into profit as the balance sheet scales. The 25.0% operating margin suggests that conversion is happening at the margin, though a forward P/E of zero means the data set has no usable consensus earnings estimate, so the forward case has to be built from the filings rather than read off the screen. Worth a deeper look to test whether loan growth is coming with acceptable credit quality and whether ROE can climb meaningfully from its current low level.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
alto
Valuation well above model
The stock trades 66,5 % above the model fair value of 7,86 $ and 4,7 % above the ACCE price target of 12,50 $, leaving little margin of safety.
moderado
Heavy insider ownership
Insiders hold 59.3% of shares, so a small free float can make the stock move sharply on thin volume and limits how much outside holders influence the company.
moderado
Leverage and thin free cash
Debt/Equity is 1.31 and free cash flow is only $5M against a $116M market cap, so cash generation does not comfortably cover the balance sheet.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 19 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 32.2% over the last year, and the company has averaged 26.1% annual growth over five years.
Management has reduced the diluted share count by 3.0% in the last fiscal year, lifting each shareholder's slice of earnings.
Free cash flow of $5M over the last twelve months gives the stock a 4.5% free cash flow yield at current prices.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 3.8% and return on invested capital of 1.3% show the business earns very little on the money invested in it.
The stock trades 66,5 % above the model fair value of 7,86 $, and the consensus of 2 of 3 valuation models sits well below the price.
Debt of 1.31 times equity leaves the balance sheet stretched, and the trailing P/E of 26.4x already prices in a lot of optimism.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de WSBK
Precio
13,09 $
Valor razonable de los modelos
7,86 $
Rango de modelos
3,51 $ a 12,21 $
Valor razonable 7,86 $
Precio 13,09 $
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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