Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
29,47 $+0,10 %
Capitalización 2181 M$Próximos resultados 2026-10-15Actualizado 18 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 28 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
29,47 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
40,96 $
Rango de modelos
29,34 $ a 55,71 $
Valor razonable 40,96 $
Precio 29,47 $
3 modelos encajan con WaFd Inc. Common Stock y no coinciden: 1 de 3 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Bronce44
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER y Número de Graham.
Opinión de ACCEWaFd Inc. Common Stock (WAFD)
Valor razonable (3 modelos)
40,96 $
Precio objetivo ACCE
30,00 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 18 oct 2026, 15:05 CEST; antes 33,73 $ desde el 18 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 19 oct 2026, 01:52 CEST; antes 31,00 $ desde el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 18 oct 2026, 15:05 CEST.
Precio utilizado: 29,47 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
28,0 % por debajo
+39,0% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
59
sobre 100
Analistas
0 % compra
4 analistas
PER
9,2x
estimado 7,3x
Rentabilidad 1 año
+1,7%
Rentabilidad por dividendo
3,67%
WaFd Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
WaFd is the holding company for WaFd Bank, a Seattle-based regional lender whose core products are commercial real estate, construction and residential mortgage loans, and deposit accounts across the Pacific Northwest, Southwest and Mountain West. At a 9.3 trailing P/E against a 13.6 forward P/E, the market is pricing earnings to fall from here, which makes the forward multiple the number to challenge rather than the trailing one. Revenue growth of 5.6% sits above what most regional peers are delivering, but an 8.5% ROE means the bank is earning a thin return on its equity base, so the case rests on whether spread income and loan growth can lift returns toward a level that justifies the valuation. The open question for a deeper look is credit quality in the commercial real estate book, given how exposed regional lenders in the West have been to office and construction stress. The stock is outside every major index, a fact that may explain part of the discount but also means the name gets limited institutional coverage.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score down sharply
ACCE score fell from 78 to 63 over 90 days, with Margin sub-score at 41 and Growth at 56. The decline is material enough to check what changed before sizing a position.
moderado
Short interest elevated
Short interest stands at 10.4% of shares. That is a meaningful bearish positioning level that can amplify moves in either direction.
moderado
Price below ACCE target
The stock trades 1,8 % below the ACCE price target of 30,00 $, and 28,0 % below the model fair value of 40,96 $. The gap to fair value is wide, so the market is pricing in a concern the models may not capture.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 17 oct 2026 · cifras de 2026-09-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Free cash flow of $208M over the last twelve months gives the stock a 9.7% free cash flow yield at today's price.
The company cut its diluted share count by 6.3% last year, so each remaining share owns a larger slice of the business.
The stock trades 28,0 % below the model fair value of 40,96 $, which the three valuation models in the consensus all point to.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 8.5% and return on invested capital of 3.8% are modest returns on the capital the bank holds.
Revenue grew only 5.6% last year, well below the 16.8% average annual growth over the past five years.
None of the four analysts covering the stock rate it Buy or Strong Buy, a sign of scepticism among the people who follow it closely.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de WAFD
Precio
29,47 $
Valor razonable de los modelos
40,96 $
Rango de modelos
29,34 $ a 55,71 $
Valor razonable 40,96 $
Precio 29,47 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.