Cotiza un 116 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
23,25 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
10,77 $
Rango de modelos
8,86 $ a 13,07 $
Valor razonable 10,77 $
Precio 23,25 $
2 modelos encajan con VersaBank Common Shares y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce45
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER y Número de Graham.
Opinión de ACCEVersaBank Common Shares (VBNK)
Valor razonable (2 modelos)
10,77 $
Precio objetivo ACCE
24,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 21 oct 2026, 12:04 CEST; antes 11,02 $ desde el 16 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 14 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 21 oct 2026, 12:04 CEST.
Precio utilizado: 23,25 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Número de Graham.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
115,8 % por encima
-53,7% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
80
sobre 100
Analistas
100 % compra
3 analistas
PER
30,1x
estimado 11,6x
Rentabilidad 1 año
+96,7%
Rentabilidad por dividendo
0,11%
VersaBank Common Shares en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
VersaBank is a small Canadian bank whose core business is digital banking through its VersaBank and Peoples Trust brands, with a substantial part of its book in US commercial and residential lending and a deposit franchise built on online and third-party channels. Its edge is an unusually lean cost base: a 35.5% operating margin is far above what most regional banks earn, and it funds itself with a mix of deposits that lets it grow loans without the branch overhead of its peers. Revenue grew 28.4% over the last year, and with a 6.2% ROE and a forward P/E of 11.6 against a trailing 29.5, the market is pricing in a sharp earnings step-up that the trailing numbers do not yet show. The question for a deeper look is whether that earnings rebound and the lower-return-on-equity drag from its capital position are real, since the gap between trailing and forward multiples is the entire thesis. At roughly $726M of market cap with no index membership, the name is small enough that its valuation can move on thin volume, which cuts both ways.
⚠ Alertas para el inversor · 1 señalAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Earnings miss last quarter
Q3 2026 EPS came in 20.6% below estimates, even though year-over-year earnings grew 55.0%. One quarter does not make a trend, but it is worth checking whether the miss repeats.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 16 oct 2026 · cifras de 2026-10-15 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 28.4% year over year, well above its 6.9% average annual pace over five years.
The stock trades at 12.9 times forward earnings, slightly above the sector median of 11.8 times.
All three analysts covering the stock rate it Buy or Strong Buy, with a mean price target of $25.50.
Por qué podría decepcionar
The consensus fair value of $11.02 sits 50.8% below the $22.39 share price, with only two of three valuation models contributing.
The latest quarter's earnings per share missed expectations by 20.6%, coming in at 0.27 against 0.34 expected.
Return on equity of 6.2% is thin, and the diluted share count rose 21.3% last fiscal year, diluting shareholders.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
9 dic 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de VBNK
Precio
23,25 $
Valor razonable de los modelos
10,77 $
Rango de modelos
8,86 $ a 13,07 $
Valor razonable 10,77 $
Precio 23,25 $
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.