USCB Financial Holdings Inc. Class A Common Stock (USCB): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
19,99 $-12,13 %
Capitalización 369 M$Próximos resultados 2026-10-22Actualizado 18 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 6 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
19,99 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
18,85 $
Rango de modelos
13,74 $ a 24,90 $
Valor razonable 18,85 $
Precio 19,99 $
4 modelos encajan con USCB Financial Holdings Inc. Class A Common Stock y coinciden en parte: 2 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Cerca del valor razonable(i)Plata70
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCEUSCB Financial Holdings Inc. Class A Common Stock (USCB)
Valor razonable (4 modelos)
18,85 $
Precio objetivo ACCE
23,10 $
Calificación
Precio justo
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 18 oct 2026, 17:04 CEST; antes 18,62 $ desde el 10 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio utilizado: 19,99 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham, Descuento de dividendos y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
6,1 % por encima
-5,7% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
78
sobre 100
Analistas
60 % compra
5 analistas
PER
12,8x
estimado 8,7x
Rentabilidad 1 año
+17,8%
Rentabilidad por dividendo
2,27%
USCB Financial Holdings Inc. Class A Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
USCB Financial Holdings is the holding company for U.S. Century Bank, a Miami-based regional lender that takes deposits and writes commercial real estate, commercial and industrial, and residential mortgage loans across South Florida. The bank's edge is its relationship-driven business with small and mid-sized commercial clients in a fast-growing metro, which has let it grow revenue 14.1% while earning a 12.4% return on equity. At a P/E of 14.3 and a forward P/E of 11.5, the market is pricing in some earnings slowdown, so the case for a closer look rests on whether that growth holds up against a sub-$500 million market cap and a stock that trades at a discount to its near-term earnings. With no index membership, the name sits outside the flows that tend to lift larger banks, which may be part of why the discount exists. The next thing to test is credit quality and deposit costs in the current rate environment, since those decide whether the forward multiple is too low.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Insider selling without buying
Last 10 disclosed insider trades total $1.74M in sales and no buys. Insiders own 32.6%, so selling of this size is worth noting even if small against the stake.
moderado
Price above model fair value
Shares trade 6,1 % above the model fair value of 18,85 $, so the upside case relies on growth or earnings estimates beyond the current consensus models.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 18 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Trailing free cash flow reached $43M over the last twelve months, and the free cash flow yield stands at 10.3%.
Revenue grew 14.1% year over year, and the five-year average annual growth rate is 21.0%.
The diluted share count fell 7.5% last fiscal year, so each remaining share now carries a larger slice of earnings.
Por qué podría decepcionar
The stock trades 6,1 % above the model fair value of 18,85 $, and all four valuation models are in that consensus.
Return on equity of 12.4% and return on invested capital of 7.1% are modest for a bank holding company.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de USCB
Precio
19,99 $
Valor razonable de los modelos
18,85 $
Rango de modelos
13,74 $ a 24,90 $
Valor razonable 18,85 $
Precio 19,99 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
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Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
-10,6 %
1 mes
-10,9 %
3 meses
-7,8 %
6 meses
+4,6 %
YTD
+8,5 %
1 año
+17,8 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
18 oct 2026, 17:04 CEST
Calificación
Sobrevalorada
primera publicación
22,35 $
18 oct 2026, 17:04 CEST
Valor razonable
18,85 $
18,62 $
22,35 $
15 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
23,10 $
primera publicación
22,15 $
10 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
18,62 $
21,77 $
22,13 $
6 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
21,77 $
21,55 $
22,55 $
2 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
21,55 $
22,00 $
21,83 $
29 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
22,00 $
22,47 $
22,63 $
24 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
22,47 $
22,70 $
22,92 $
16 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
22,70 $
23,24 $
23,10 $
8 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
23,24 $
22,39 $
23,48 $
Precio
+15,6 % · 1Y
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PERmejor que el 17 % de los comparables
mín. 8.2x12.8xmáx. 15.4x
ROEmejor que el 100 % de los comparables
mín. 6%12%máx. 12%
Rent. div.mejor que el 67 % de los comparables
mín. 0.0%2.3%máx. 5.7%
Comparables
Precios del 23 oct 2026
Empresa
Precio
Valor razonable
vs valor razonable
PER
ROE
Calidad
Puntuación
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