Union Bank of India (UNIONBANK.NS): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NSE · India
178,90 ₹-2,16 %
Capitalización 1,37 B₹Próximos resultados 2026-10-19Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 8 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
178,90 ₹
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
194 ₹
Rango de modelos
57,68 ₹ a 331 ₹
Valor razonable 194 ₹
Precio 179 ₹
2 modelos encajan con Union Bank of India y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Cerca del valor razonable(i)Plata65
Valorada como un banco: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEUnion Bank of India (UNIONBANK.NS)
Valor razonable (2 modelos)
194 ₹
Precio objetivo ACCE
191 ₹
Calificación
Precio justo
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 16:00 CEST.
Calificación publicada el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio utilizado: 179 ₹ al cierre del 23 oct 2026, 12:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
7,9 % por debajo
+8,5% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
80
sobre 100
PER
6,2x
estimado 6,2x
Rentabilidad 1 año
+25,2%
Rentabilidad por dividendo
2,73%
Union Bank of India en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Union Bank of India is a state-owned lender whose core business is retail and agricultural lending, deposit-taking through a large branch network, and government-linked corporate banking. The franchise's edge is its scale and sovereign backing in a market where public banks still hold a large share of deposits, which keeps funding costs competitive. Revenue growth of 15.6% and a 16.3% ROE suggest the balance sheet is earning well above its book, and the recent wave of public-sector bank consolidation and asset-quality clean-up is the kind of backdrop that tends to lift reported profitability. At 6.8x trailing and 6.7x forward earnings, the stock trades at a steep discount to Indian banking peers and to its own growth rate, so the question for a PM is whether that discount reflects credit risk the headline numbers do not show. It is worth a deeper look on asset quality (gross and net NPA trends, provisioning coverage) and on how much of the earnings growth is durable rather than a function of falling provisions.
⚠ Alertas para el inversor · 1 señalAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Heavy insider ownership
Insiders hold 74.8% of the shares, leaving only 15.1% institutional and a thin free float. Liquidity and price discovery can be weaker than the 1.4T INR market cap suggests.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 15.6% year over year, well above the 5.8% per year average of the last five years.
The bank earns a 16.3% return on equity and keeps 41.5% of revenue as net profit.
Earnings per share beat expectations by 21.5%, reporting 7.57 against 6.23 expected.
Por qué podría decepcionar
As a state-owned lender, the bank carries political and policy risk that private peers do not face.
At 6.8 times trailing earnings, the shares already price in much of the recent profit growth.
The stock trades 6,3 % below the ACCE price target of 191,00 ₹, so the upside case is modest.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de UNIONBANK.NS
Precio
178,90 ₹
Valor razonable de los modelos
194 ₹
Rango de modelos
57,68 ₹ a 331 ₹
Valor razonable 194 ₹
Precio 179 ₹
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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