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UBS
Analizado por ACCE

UBS Group AG Registered Ordinary Shares (UBS): valor razonable

Financial Services · Banks - Diversified · NYSE · United States
46,37 $-1,07 %
Capitalización 141.973 M$Próximos resultados 2026-10-28Actualizado 19 oct 2026
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Nuestro veredicto
Cotiza un 26 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
46,37 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
36,70 $
Rango de modelos
29,39 $ a 40,48 $
Valor razonable 36,70 $
Precio 46,37 $
3 modelos encajan con UBS Group AG Registered Ordinary Shares y coinciden en parte: 2 de 3 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Prima(i)Bronce55
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCEUBS Group AG Registered Ordinary Shares (UBS)
Valor razonable (3 modelos)
36,70 $
Precio objetivo ACCE
52,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 11 oct 2026, 00:00 CEST; antes 27,50 $ desde el 5 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 17 sept 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 19 oct 2026, 19:04 CEST.
Precio utilizado: 46,37 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos, Número de Graham, Comparación del PER y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Metodología completa
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
26,4 % por encima
-20,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
68
sobre 100
Analistas
33 % compra
3 analistas
PER
15,8x
estimado 11,6x
Rentabilidad 1 año
+21,3%
Rentabilidad por dividendo
2,35%

UBS Group AG Registered Ordinary Shares en cuatro preguntas

Respuestas claras, el detalle más abajo
Con una cuenta gratuita tienes 5 fichas completas de acciones al mes, con acceso a las cuatro respuestas.
ResumenAsk ACCEValoraciónCalidadAnalistasSmart moneyCompararNoticias e historial

Resumen

Tesis ACCE

UBS operates a global investment bank, wealth management platform serving ultra-high-net-worth clients, and Swiss retail banking franchise. The wealth management division manages $5 trillion in invested assets and generates recurring fee income with minimal capital requirements, creating a structural moat against cyclical downturns. Net new money inflows into wealth management have accelerated to $71 billion in the first half of 2024, driven by geopolitical uncertainty pushing capital toward established Swiss institutions. The forward PE of 11.6x trades at a discount to global diversified banks despite ROE of 10.7% and operating margins of 31%, reflecting market skepticism about post-acquisition integration and regulatory capital requirements. At current valuations, the wealth management franchise alone justifies a meaningful portion of the enterprise value, leaving investment banking and Swiss retail as optionality.

Asistido por IA·Cómo uso la IARedactada el 12 oct 2026
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
  • moderado
    Leverage elevated for banking sector
    Debt/Equity of 3.95 is structurally high for banks but warrants monitoring given recent sector stress and regulatory scrutiny on capital ratios.
  • moderado
    Sequential revenue decline
    QoQ revenue down 0.4% despite strong YoY growth of 14.6%, suggesting recent momentum loss or seasonal weakness in latest quarter.
  • moderado
    ACCE score erosion
    Score fell 3 points over 90 days (73 to 70), with Quality sub-score at 64, indicating deteriorating fundamentals relative to model expectations.

Notas de análisis IA

Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 11 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
  • UBS generates strong free cash flow of $15.5B with a 10.5% yield, enabling shareholder returns.
  • Revenue has grown 18.2% annually over five years, demonstrating consistent business momentum.
  • At 11.6x forward P/E, UBS trades below the 11.9x sector median despite a 17.9% net margin.
Por qué podría decepcionar
  • Consensus fair value is $36.57, implying 24.0% downside from the current $48.13 share price.
  • Return on invested capital of 1.4% is far below the cost of capital for a bank with 3.95x leverage.
  • Only 33% of analysts rate the stock Buy or Strong Buy, and latest earnings missed expectations by 3.3%.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.

Próximos resultados

28 oct 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle

Explícame esta acción

Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.

PRO

Ask ACCE

Valoración

INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de UBS
Precio
46,37 $
Valor razonable de los modelos
36,70 $
Rango de modelos
29,39 $ a 40,48 $
Valor razonable 36,70 $
Precio 46,37 $
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.

Calidad

INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR

La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.

  • +Una explicación sencilla bajo cada puntuación
  • +Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
  • +Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una

Analistas

Consenso de Wall Street

Bajista33 % compra · 3 analistas que cubren
● Compra fuerte 1● Compra 0● Mantener 2● Venta 0● Venta fuerte 0
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR

La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.

  • +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
  • +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
  • +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado

Smart money

PRO

En una línea

Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.

Directivos de la empresa
Sin operaciones declaradas
Últimos 90 días
Congreso
Sin operaciones declaradas
Últimos 180 días
Retraso medio
Sin operaciones declaradas
De la operación a su publicación
¿Baten los políticos al mercado? Nuestro backtest →
Seguimiento del smart money FUNCIÓN PRO

Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.

  • +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
  • +Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
  • +Registros 13D activistas activos y principales tenedores

Comparar

Posición frente a los comparables

Noticias e historial

Comunicados que mencionan a esta empresa

Rendimiento reciente

1 semana
-2,7 %
1 mes
-2,9 %
3 meses
-10,4 %
6 meses
+12,0 %
YTD
+0,1 %
1 año
+21,3 %

Registros SEC

Historial de recomendaciones, últimos 12 meses

FechaTipoNuevoAnteriorPrecio
19 oct 2026, 19:04 CESTCalificaciónSobrevaloradaprimera publicación47,68 $
11 oct 2026, 00:00 CESTValor razonable36,57 $27,50 $48,13 $
5 oct 2026, 00:00 CESTValor razonable27,50 $27,88 $47,71 $
1 oct 2026, 00:00 CESTValor razonable27,88 $28,20 $48,78 $
24 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable28,20 $28,72 $49,19 $
17 sept 2026, 00:00 CESTPrecio objetivo ACCE52,00 $primera publicación50,42 $
17 sept 2026, 00:00 CESTValor razonable28,72 $29,37 $51,49 $
31 ago 2026, 00:00 CESTValor razonable29,37 $36,93 $54,36 $
19 ago 2026, 00:00 CESTValor razonable36,93 $34,55 $52,91 $
31 jul 2026, 00:00 CESTValor razonable34,55 $34,19 $52,37 $

Este análisis no constituye asesoramiento personalizado en materia de inversión y no tiene en cuenta su situación, sus objetivos ni su tolerancia al riesgo. ACCE Investments no es una empresa de servicios de inversión autorizada.

Invertir en acciones conlleva riesgo de pérdida del capital. El valor de una inversión puede bajar tanto como subir.

Este valor cotiza en USD. Las variaciones del tipo de cambio pueden aumentar o reducir el resultado en su moneda.

Horizonte de la valoración: 12 meses desde la fecha de publicación.

Conflictos de interés. ACCE Investments es operada por Adrien Chantreuil, que puede mantener posiciones personales en los valores analizados. Las posiciones se declaran en cada valor. ACCE no recibe remuneración de las empresas analizadas ni de ningún intermediario por este análisis.

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Datos clave

Crecimiento68Valor70Calidad64Momentum68Total68
Valoración
PER actual
15.8x
PER estimado
11.6x
PEG
0.77
P/B
1.69x
VE / Ingresos
7.8x
Valor contable/acc.
29,12 $
Valor de empresa
166.080 M$
Rentabilidad
ROE
10,7 %
Rentabilidad del FCF
10,89 %
ROIC
1,4 %
Salud y riesgo
Deuda / patrimonio
3.95
Rentabilidad por dividendo
2,35 %
Beta
0.85

Para inversores en España

Cuenta a usarCuenta de valores / bróker
Dividendo antes de impuestos2,35 %
Tras el impuesto de EE. UU., con W-8BEN (15 %)2,00 %
Sin W-8BEN (30 %)1,65 %
En España el dividendo tributa en tu declaración de la renta (base del ahorro), con una deducción por el impuesto extranjero hasta el tipo del convenio.
Se muestra porque navegas en español. No es asesoramiento fiscal.

Precio

+22,0 % · 1Y

Pregunta lo que quieras sobre UBS

Respuestas basadas en los fundamentales de UBS Group AG Registered Ordinary Shares y las valoraciones recientes. Cada cifra indica su fuente y su fecha.

Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 33 % de los comparables
mín. 11.4x15.8xmáx. 19.3x
ROEmejor que el 67 % de los comparables
mín. 9%11%máx. 19%
Rent. div.mejor que el 0 % de los comparables
mín. 2.4%2.4%máx. 4.3%

Comparables

Precios del 23 oct 2026
EmpresaPrecioValor razonablevs valor razonablePERROECalidadPuntuación
UBS UBS Group AG Registered Ordinary Shares46,37 $37 $26 % por encima15,8x10,7 %6468
UBSG.SW UBS GroupCHF 38,32CHF 2646 % por encima16,4x10,7 %6470
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Common Stock24,88 $24 $4 % por encima11,4x18,9 %8679
BBVA.MC Banco Bilbao Vizcaya Argentaria22,23 €18 €21 % por encima11,4x18,9 %8181
8316.T Sumitomo Mitsui Financial Group3114,00 ¥2085 ¥49 % por encima14,5x8,6 %6164
SMFG Sumitomo Mitsui Financial Group Inc Unsponsored American Depositary Shares (Japan)23,80 $17 $39 % por encima13,9x8,6 %6772
BMO.TO Bank of Montreal236,87 C$162 C$46 % por encima19,3x10,6 %6763

Comparativa sectorial

Posición de UBS frente a sus comparables del sector en cada métrica.

Calculando percentiles…
  • GlobeNewswire•13 oct 2026
    Major Shareholder Announcement
  • Business Wire•9 oct 2026
    Azelis: Transparency Notification from UBS Group AG
  • Business Wire•8 oct 2026
    Azelis: Transparency Notification From UBS Group AG
14 notas de prensa más · archivo completo con Investor+.INVESTOR
40 registros
agosto de 2026
14 ago
6-KHecho relevante (emisor extranjero)Periodo 2026-06-30
Ver en la SEC →
julio de 2026
30 jul
6-KHecho relevante (emisor extranjero)Periodo 2026-06-30
Ver en la SEC →
29 jul
6-KHecho relevante (emisor extranjero)Periodo 2026-07-29
Ver en la SEC →
37 registros más + resúmenes con IA con Investor+.INVESTOR