Cotiza un 22 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
46,75 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
38,34 $
Rango de modelos
27,94 $ a 52,79 $
Valor razonable 38,34 $
Precio 46,75 $
3 modelos encajan con Timberland Bancorp Inc. Common Stock y no coinciden: 1 de 3 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Prima(i)Plata75
Valorada como un banco: Renta residual, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCETimberland Bancorp Inc. Common Stock (TSBK)
Valor razonable (3 modelos)
38,34 $
Precio objetivo ACCE
45,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 12 oct 2026, 00:00 CEST; antes 41,00 $ desde el 28 sept 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 24 oct 2026, 17:04 CEST.
Precio utilizado: 46,75 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos, Número de Graham y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
22,0 % por encima
-18,0% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
74
sobre 100
PER
11,7x
Rentabilidad 1 año
+45,7%
Rentabilidad por dividendo
2,56%
Timberland Bancorp Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Timberland Bancorp is the holding company for Timberland Bank, a Washington state lender that takes deposits and writes commercial real estate, construction, and residential mortgage loans across Western Washington and Oregon. Its edge is a conservatively underwritten, relationship-driven loan book in a region with steady population and business formation, which has kept credit performance tight through rate cycles. The near-term story is margin and balance sheet: a 6.1% revenue growth rate and an 11.9% return on equity suggest the bank is earning more on its assets than it did a year or two ago. At 11.4 times trailing earnings and 13.4 times forward, the market is pricing the stock at a modest multiple for a regional bank with double-digit-adjacent returns, which is worth a closer look against the loan and deposit trends in the latest filings. The 47.3% operating margin and 353 million dollar market cap also put it in the small-cap bank bracket where a few quarters of execution can move the multiple, and the position is not index-held, so the stock sits outside the flows that drive the larger names.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score slipping over 90 days
ACCE score fell from 74 to 70 over 90 days, with Growth at 48 the weakest component. Revenue grew 6.1% YoY and earnings 9.0%, so the drift is not from a collapse in the numbers.
moderado
Trading above model fair value
Price of 46,75 $ sits 22,0 % above the model fair value of 38,34 $, while the ACCE price target is 45,00 $, just 3,9 % below the price. The stock already prices in more than the models support.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 18 oct 2026 · cifras de 2026-10-16 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 6.1% year over year and averaged 9.6% a year over five years, so the top line has been expanding steadily.
A net margin of 36.7% and a return on equity of 11.9% show the business turns its sales into profit efficiently.
Debt to equity of 0.09 means the balance sheet carries very little borrowing, and the diluted share count fell 1.6% last year.
Por qué podría decepcionar
The stock trades 22,0 % above the model fair value of 38,34 $, and all four valuation models sit in that consensus.
The forward P/E of 13.4x sits above the sector median of 11.7x, so investors already pay a premium for these earnings.
Analysts' mean price target of $12.50 is 72.6% below the share price, a gap that signals serious doubt about the current price.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
29 oct 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de TSBK
Precio
46,75 $
Valor razonable de los modelos
38,34 $
Rango de modelos
27,94 $ a 52,79 $
Valor razonable 38,34 $
Precio 46,75 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.