TrustCo Bank Corp NY Common Stock (TRST): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
55,73 $+0,47 %
Capitalización 945 M$Próximos resultados 2026-10-21Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 48 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
55,73 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
37,58 $
Rango de modelos
28,67 $ a 55,01 $
Valor razonable 37,58 $
Precio 55,73 $
4 modelos encajan con TrustCo Bank Corp NY Common Stock y coinciden en parte: 2 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce56
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCETrustCo Bank Corp NY Common Stock (TRST)
Valor razonable (4 modelos)
37,58 $
Precio objetivo ACCE
50,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 12:04 CEST; antes 40,62 $ desde el 21 oct 2026, 11:06 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 13 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 18 oct 2026, 16:04 CEST.
Precio utilizado: 55,73 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham, Descuento de dividendos y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
48,3 % por encima
-32,6% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
73
sobre 100
PER
15,0x
estimado 14,0x
Rentabilidad 1 año
+50,9%
Rentabilidad por dividendo
0,00%
TrustCo Bank Corp NY Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
TrustCo Bank Corp NY is the holding company for Trustco Bank, a regional lender whose core business is residential mortgages, consumer loans and deposits gathered through its branch network across upstate New York. The franchise is a conservative, deposit-funded bank, and its return profile reflects that: a 9.7% ROE and a 46.7% operating margin on a business that trades at 15.0 times trailing earnings and 14.0 times forward earnings. Revenue grew 10.7%, which is a stronger top-line print than most regional peers managed in the same period, and the forward multiple implies the market expects earnings to keep rising. The case for a closer look rests on whether that growth is durable, meaning whether net interest income can keep expanding without loan quality or funding costs eroding the gain. At a $920M market cap with no index membership, the name is small enough that the research gap is probably wider than for larger banks, which is worth testing before drawing conclusions.
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 13 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 10.7% over the last year, ahead of its 7.3% average annual pace over five years.
The stock trades at 14.0x forward earnings, against a sector median of 11.7x, and pays a 2.8% dividend yield.
Earnings per share beat expectations by 18.4% in the latest quarter, and the share count fell 3.7% last year.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 9.7% and return on invested capital of 5.9% are modest for a bank asking a premium multiple.
Consensus fair value of $40.02 sits 26.3% below the $54.26 share price, and all four valuation models agree.
The mean analyst price target of $26.00 is 52.1% below the current share price.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de TRST
Precio
55,73 $
Valor razonable de los modelos
37,58 $
Rango de modelos
28,67 $ a 55,01 $
Valor razonable 37,58 $
Precio 55,73 $
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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