Cotiza un 45 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
17,23 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
11,85 $
Rango de modelos
5,71 $ a 20,44 $
Valor razonable 11,85 $
Precio 17,23 $
2 modelos encajan con Texas Community Bancshares Inc. Common Stock y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Bronce51
Valorada como un banco: Renta residual, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCETexas Community Bancshares Inc. Common Stock (TCBS)
Valor razonable (2 modelos)
11,85 $
Precio objetivo ACCE
15,45 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 16 oct 2026, 00:00 CEST; antes 11,83 $ desde el 11 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 15 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 20 oct 2026, 15:04 CEST.
Precio utilizado: 17,23 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Descuento de dividendos, Número de Graham y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
45,4 % por encima
-31,2% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
64
sobre 100
PER
14,2x
estimado 0,0x
Rentabilidad 1 año
+7,1%
Rentabilidad por dividendo
1,16%
Texas Community Bancshares Inc. Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Texas Community Bancshares is the holding company for Mineola Community Bank, a small Texas lender that takes retail deposits and writes residential mortgages, home equity loans and commercial real estate credit across its East Texas branch footprint. The thesis rests on a community bank franchise with a roughly 50 million dollar market cap, where a 13.5% revenue growth rate and a trailing P/E of 14.3 suggest the market is pricing it as a modest-growth, under-followed name rather than a turnaround. Returns are the weak spot: a 6.2% ROE is thin for a bank and leaves little room for error if credit costs rise or deposit competition squeezes net interest margin. The forward P/E reads 0.0, which likely reflects missing consensus estimates rather than a real earnings forecast, so the valuation case has to be built from the trailing numbers and balance sheet. Worth a deeper look only if the analyst can confirm loan quality, deposit costs and capital levels, and explain why ROE should rise from here.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score drifted lower
ACCE score fell from 63 to 60 over 90 days. Valuation sub-score is weak at 40, with the stock trading 45,4 % above the model fair value of 11,85 $.
moderado
Price above ACCE target
At $17.20 the stock sits 11,5 % above the ACCE price target of 15,45 $, so the market is already paying more than our target assumes.
moderado
Insider selling outweighs buying
Last 10 disclosed insider trades total $0.22M in sales against $0.05M in buys, though insiders still hold 24.4% of shares.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 13.5% year over year and has averaged 15.7% a year over five years, showing sustained top-line expansion.
Net margin of 20.1% and free cash flow of $973,000 over the last twelve months show the business turns sales into cash.
The diluted share count fell 4.4% last fiscal year, which lifts each remaining shareholder's slice of earnings.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 6.2% and return on invested capital of 2.3% are weak returns on the money shareholders and lenders have put in.
The share price trades 45,4 % above the model fair value of 11,85 $, and two of three valuation models sit in that consensus.
Debt to equity of 0.85 and a free cash flow yield of 2.0% leave little cushion if earnings weaken.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
6 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de TCBS
Precio
17,23 $
Valor razonable de los modelos
11,85 $
Rango de modelos
5,71 $ a 20,44 $
Valor razonable 11,85 $
Precio 17,23 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+1,4 %
1 mes
+1,4 %
3 meses
-2,9 %
6 meses
+1,9 %
YTD
-4,1 %
1 año
+7,1 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
20 oct 2026, 15:04 CEST
Calificación
Sobrevalorada
primera publicación
16,95 $
16 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,95 $
11,83 $
17,26 $
15 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
15,45 $
primera publicación
17,00 $
11 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,83 $
10,55 $
17,00 $
17 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
10,55 $
10,76 $
17,15 $
30 ago 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
10,76 $
10,92 $
17,31 $
22 ago 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
10,92 $
11,06 $
17,53 $
2 jul 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
11,06 $
primera publicación
17,97 $
Precio
+7,1 % · 1Y
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