TriCo Bancshares Common Stock (TCBK): valor razonable
Financial Services · Banks - Regional · NASDAQ · United States
52,72 $-3,07 %
Capitalización 1685 M$Próximos resultados 2026-10-22Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 22 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
52,72 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
43,29 $
Rango de modelos
28,37 $ a 59,90 $
Valor razonable 43,29 $
Precio 52,72 $
4 modelos encajan con TriCo Bancshares Common Stock y no coinciden: 0 de 4 quedan a menos de un 15 % de la media.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Prima(i)Plata74
Valorada como un banco: Renta residual, Comparación del PER, Descuento de dividendos y Número de Graham.
Opinión de ACCETriCo Bancshares Common Stock (TCBK)
Valor razonable (4 modelos)
43,29 $
Precio objetivo ACCE
55,00 $
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 12:04 CEST; antes 42,17 $ desde el 10 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 12 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 18 oct 2026, 17:04 CEST.
Precio utilizado: 52,72 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER, Número de Graham, Descuento de dividendos y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
21,8 % por encima
-17,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
72
sobre 100
Analistas
17 % compra
6 analistas
PER
12,2x
estimado 12,0x
Rentabilidad 1 año
+22,5%
Rentabilidad por dividendo
2,65%
TriCo Bancshares Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
TriCo Bancshares is the holding company for TriCo Bank, a California regional lender that takes deposits and writes commercial, agricultural and residential mortgage loans across the northern and central part of the state. Its edge is a dense branch and relationship footprint in local markets where larger national banks have been shrinking their presence, which tends to produce sticky, low-cost deposits. Revenue is growing at 10.4%, and the stock trades at 12.4 times trailing earnings and 12.1 times forward earnings, a small step down that implies the market expects earnings to keep rising. Return on equity of 10.4% is respectable rather than exceptional for a bank, so the case rests on whether that profitability holds through the credit cycle and on the loan book's exposure to California real estate and agriculture. The mid-cap size and absence from major indices mean it can be under-followed, which is worth a closer look at the loan mix and deposit trends before anything else.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score down sharply in 90 days
The ACCE score fell 10 points, from 79 to 69, over 90 days, while revenue grew 10.4% and earnings grew 26.2% year over year. The fall is driven by other components, not the headline growth.
moderado
Price well above model fair value
At $52.04 the stock trades 21,8 % above the model fair value of 43,29 $, so the valuation models offer less margin of safety than the P/E of 12.5 might suggest.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 18 oct 2026 · cifras de 2026-06-30 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Revenue grew 10.4% year over year and has averaged 11.0% a year over five years, a steady pace for a bank.
A 31.8% net margin and a 7.7% free cash flow yield suggest the business turns sales into cash efficiently at today's price.
Debt is only 0.06 times equity and the share count fell 1.8% last year, leaving a balance sheet with room to spare.
Por qué podría decepcionar
Return on equity of 10.4% and return on invested capital of 7.1% are modest returns on the capital the bank holds.
The stock trades 21,8 % above the model fair value of 43,29 $, and all four valuation models sit below the price.
Only 17% of analysts rate it Buy or Strong Buy, and key risks on file flag California commercial real estate exposure.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de TCBK
Precio
52,72 $
Valor razonable de los modelos
43,29 $
Rango de modelos
28,37 $ a 59,90 $
Valor razonable 43,29 $
Precio 52,72 $
El precio está dentro del rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Número de Graham
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
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